Trang chủ

Theo điều khoản sửa đổi 5.1 của Quy tắc ứng xử SFC, các phương pháp được chấp nhận để mở tài khoản hiện được nêu trên trang web của SFC và không có trong Quy tắc ứng xử của SFC. Vào ngày 28 tháng 6 năm 2019, SFC cũng đã phát hành Thông tư dành cho người bán lại: Đăng ký từ xa đối với khách hàng cá nhân nước ngoài cùng với Câu hỏi thường gặp giải quyết các vấn đề đăng ký kỹ thuật số khác nhau. Ngoài cách tiếp cận cá nhân, SFC hiện cho phép các tổ chức trung gian được cấp phép sử dụng các thủ tục mở tài khoản khác, miễn là các thủ tục đó có thể đảm bảo thỏa đáng danh tính của khách hàng. Có một số phương pháp được chấp nhận cho SFC, bao gồm:

1. xác nhận của người được ủy quyền: thỏa thuận khách hàng và các tài liệu chứng minh danh tính của khách hàng được xác nhận bởi người được ủy quyền khác, người có liên quan, thẩm phán hoặc người có chuyên môn;
2. với sự trợ giúp của các dịch vụ chứng nhận: một trung gian được cấp phép chấp nhận chứng chỉ chữ ký điện tử thay vì các tài liệu nhận dạng thực;
3. phương pháp tiếp cận qua thư: khách hàng gửi một bản sao của tài liệu nhận dạng và thỏa thuận khách hàng cho người trung gian, cùng với một bản kiểm tra thực tế có chữ ký giống như trên thỏa thuận khách hàng;
4. đăng ký trực tuyến bằng tài khoản ngân hàng được chỉ định ở Hồng Kông: khách hàng ký điện tử vào thỏa thuận khách hàng và cung cấp bản sao giấy tờ tùy thân và tất cả các khoản tiền gửi và rút tiền trong tương lai từ tài khoản giao dịch của khách hàng phải được thực hiện từ tài khoản ngân hàng ở Hồng Kông trong tên của khách hàng;
5. Tiếp cận từ xa của khách hàng nước ngoài: Các công nghệ tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế và thực tiễn tốt nhất, chẳng hạn như ISO / IEC 19795 (kiểm tra và báo cáo hiệu suất sinh trắc học) và ISO / IEC 30107 (phát hiện tấn công bằng cách sử dụng bản trình bày sinh trắc học), sẽ được áp dụng trong nhận dạng khách hàng chung quá trình. yêu cầu tất cả các khoản tiền gửi và rút tiền từ tài khoản giao dịch của khách hàng phải được thực hiện từ tài khoản ngân hàng đứng tên khách hàng được tổ chức tại một ngân hàng được chỉ định trong khu vực pháp lý có liên quan. ¹

Về điểm cuối cùng, hiện có 16 khu vực pháp lý liên quan, đó là Úc, Áo, Bỉ, Canada, Ireland, Israel, Ý, Malaysia, Na Uy, Bồ Đào Nha, Singapore, Tây Ban Nha, Thụy Điển, Thụy Sĩ, Anh và Mỹ.¹

Trí tuệ nhân tạo trong các sản phẩm tài chính

Fintech ở Hồng Kông

Fintech ở các quốc gia khác

Ghi chú

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/hong-kong