يمكنك الاطلاع على القواعد واللوائح في ولايات قضائية أخرى.
يمكن لشركات الاستثمار ومؤسسات الائتمان والمؤسسات المالية الأخرى في الاتحاد الأوروبي إصدار تراخيص أوروبية محلية في الدنمارك ، كما يمكن للشركات المماثلة من المنطقة الاقتصادية الأوروبية والبلدان الثالثة التي تقدمت بطلبات إلى سلطة دبي للخدمات المالية ، اعتمادًا على نوع الخدمة المقدمة. يمكن تقديم خدمات الاستثمار في الدنمارك على أساس عابر للحدود ، من خلال فرع أو من خلال وكيل مرتبط.1
يمكن لشركات الاتحاد الأوروبي المصرح لها بالعمل في بلدها البدء في تقديم الخدمات في الدنمارك عندما تتلقى سلطة دبي للخدمات المالية إخطارًا بذلك من السلطات الإشرافية في بلد المنشأ (جواز السفر).1
قد تتقدم مؤسسات الائتمان وشركات الاستثمار من دول أخرى أيضًا بطلب للحصول على ترخيص من سلطة دبي للخدمات المالية لتقديم خدمات الاستثمار ، إما عبر الحدود أو من خلال أحد الفروع. يتطلب كلا الإجراءين تقديم طلب رسمي إلى سلطة دبي للخدمات المالية ولا يخضعان لجواز سفر الاتحاد الأوروبي.1
بالإضافة إلى ذلك ، قد تقدم مؤسسات الأموال الإلكترونية أو مؤسسات الدفع في الاتحاد الأوروبي خدمات الدفع في الدنمارك من خلال تقديم خدمات الدفع عبر الحدود ، عن طريق فتح فرع أو من خلال وكيل ، عندما تتلقى سلطة دبي للخدمات المالية إخطارًا بذلك من السلطة الإشرافية ذات الصلة في بلد الأصل.1
التواجد المادي مطلوب لبعض الأنشطة المالية. ينص قانون مديري صناديق الاستثمار البديلة ، وما إلى ذلك ، على أن مدير AIF (AIFM) يجب أن يعين وصيًا لكل صندوق فردي يديره. إذا تم إنشاء الصندوق في إحدى دول الاتحاد الأوروبي ، فيجب إنشاء الوديع في نفس الدولة العضو التي يوجد بها الصندوق. وينطبق الشيء نفسه على تعيين أمين حفظ لجميع خدمات التوظيف الموحدة.2
في بعض الحالات ، لا يكون الترخيص مطلوبًا حتى إذا كانت الخدمات مشمولة بالنشاط المرخص. ومع ذلك ، فإن هذا النهج مخصص فقط لحالة معينة ويعتمد على تقييم ما إذا كان الاتصال بين المؤسسة والعميل أو المستثمر قد تم إنشاؤه بمبادرة خاصة منه فقط (عريضة عكسية) أو يتم تقديم الخدمة فعليًا في مكان آخر. الاختصاص القضائي - وقد يكون هذا هو الحال ، على سبيل المثال ، بالنسبة للودائع والحفظ أو خدمات التداول.1
نظرًا لأن القانون الدنماركي لا يحتوي على تعريف "التطبيق العكسي" ، يجب دائمًا إجراء تقييم محدد على أساس كل حالة على حدة. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الكيان المعني هو المسؤول الوحيد عن التوثيق مع سلطة دبي للخدمات المالية بعدم إجراء أي تسويق للعملاء (على سبيل المثال ، في شكل بيان مكتوب للمستثمر مقدم من وثائق أخرى).1
في الختام ، لا يسمح القانون الدنماركي للشركات بتقديم خدمات مالية في الخارج دون الحصول على ترخيص مناسب أو جواز سفر محلي في الدنمارك ، وهو ما يمكن أن يحدث غالبًا إذا تم تسجيل العميل فعليًا وعن طريق الوسائل الإلكترونية (من خلال ، على سبيل المثال ، موقع ويب أو التطبيق أو واجهة الويب). وبالتالي ، من الضروري تقييم خدمة معينة تقدمها شركة fintech على أساس كل حالة على حدة لتحديد ما إذا كانت تندرج تحت النظام المالي وكيفية استخدام العملاء أو الشركاء لهذه الخدمة أو الوصول إليها. إذا كانت إحدى الخدمات (التكنولوجيا المالية) تقع ضمن النطاق ، فستخضع لأنظمة متطلبات الترخيص ذات الإمكانات العابرة للحدود.1
نحن نعمل مع الشركات الدولية الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة وشركات الاتصالات
الدعم القانوني لمشروعات FinTech و Blockchain
خدمات قانونية شاملة للشركات في مجال الشركات وقانون الضرائب وتشريعات العملات المشفرة وأنشطة الاستثمار
