يمكنك الاطلاع على القواعد واللوائح في ولايات قضائية أخرى.
لا يوجد لدى الهند نظام تنظيمي مصمم للحصول على تراخيص أجنبية مباشرة من ولاية قضائية أخرى واستخدامها في الهند لتقديم الخدمات المالية. يجب على الكيانات الأجنبية المرخصة التي ترغب في تقديم خدمات منظمة مماثلة في الهند التقدم بشكل منفصل للحصول على التفويض المناسب بموجب القانون الهندي المعمول به لمثل هذه الأنشطة. على الرغم من أنه من الناحية العملية قد يكون من الأسهل بالنسبة للمنظمات التي لديها ترخيص صالح في بعض الولايات القضائية الأجنبية الحصول على التصريح المناسب في الهند. في هذا الصدد ، تعتبر سياسات الاستثمار الأجنبي المباشر في الهند للخدمات المالية مواتية بشكل عام ، وتسمح عمومًا بسياسات الاستثمار الأجنبي المباشر بنسبة تصل إلى 100 في المائة على المسار التلقائي (أي بدون موافقة الحكومة الهندية) لمعظم الخدمات المالية. التي ينظمها RBI و SEBI ، وكذلك لأنشطة وسطاء التأمين. يخضع هذا للامتثال للشروط المحددة المتعلقة بسياسة الاستثمار الأجنبي المباشر ولوائح الصناعة.1
تعتمد أي قيود على تقديم خدمات أو منتجات التكنولوجيا المالية من الخارج دون وجود مادي أو ترخيص محلي في الهند إلى حد كبير على ما إذا كانت هذه الأنشطة يتم تنظيمها في الهند وإلى أي مدى. على سبيل المثال ، في ظل الإطار التنظيمي الحالي ، لا يمكن تقديم العديد من خدمات ومنتجات التكنولوجيا المالية مثل محافظ الدفع ومنصات الإقراض من نظير إلى نظير والخدمات الاستشارية الاستثمارية إلا من خلال الكيانات القانونية التي تم تأسيسها وتسجيلها في الهند. وبالمثل ، يجب على الكيانات الأجنبية التي تعرض تقديم خدمات الدفع والتسوية في الهند الحصول على موافقة مسبقة من بنك الاحتياطي الهندي. يتم تنظيم المدفوعات والمعاملات عبر الحدود في الهند بدرجة عالية ولا يمكن إلا لشخص مخول من قبل بنك الاحتياطي الهندي التعامل في العملات الأجنبية أو الأوراق المالية الأجنبية باعتباره تاجرًا معتمدًا أو مكتب صرف أجنبي أو وحدة مصرفية خارجية. على هذا النحو ، يقتصر اختصاص SEBI على أسواق الأوراق المالية الهندية وقد تكون الخدمات المقدمة للمستثمرين الهنود فيما يتعلق بالأسواق العالمية خارج نطاق تنظيم SEBI.1
تتمثل إحدى القضايا المهمة العابرة للحدود للكيانات الأجنبية التي تقدم خدمات التكنولوجيا المالية في الهند في مطلب توطين البيانات المالية لمختلف الخدمات على الخوادم أو المعدات الموجودة في الهند ، بما في ذلك مزودي أنظمة الدفع ووسطاء الدفع ومنصات الإقراض من نظير إلى نظير. بالنسبة لمعاملات الدفع عبر الحدود ، قد يتم نقل البيانات المالية مؤقتًا إلى الخارج لغرض معالجة المعاملة ، ولكن بعد ذلك سيتعين حذفها من الأنظمة الأجنبية وتخزينها في الهند فقط. هذه المتطلبات تحد حتما من وضع البيانات المالية في السحابة أو على خادم خارج الهند.1
قد يُطلب من شركة أجنبية أيضًا الامتثال لأحكام معينة من قانون الشركات الهندية إذا كان لديها "مكان عمل" في الهند (سواء بشكل مباشر أو من خلال وكيل) ، سواء ماديًا أو إلكترونيًا ، وتقوم بأي نشاط تجاري في الهند . . بالإضافة إلى ذلك ، تتضمن لائحة حماية المستهلك المعدلة مؤخرًا في الهند ، وهي قانون حماية المستهلك لعام 2019 ولوائح حماية المستهلك (التجارة الإلكترونية) لعام 2020 ، أحكامًا محددة بشأن "التجارة الإلكترونية" ، والتي تشمل على نطاق واسع شراء أو بيع السلع أو الخدمات. بما في ذلك المنتجات الرقمية عبر الشبكات الرقمية أو الإلكترونية. تنطبق هذه القواعد أيضًا على شركات التجارة الإلكترونية الأجنبية غير المسجلة في الهند ولكنها تقدم "بشكل منهجي" سلعًا أو خدمات للمستهلكين في الهند ، بما في ذلك ما يتعلق بالخدمات المصرفية والتمويل والتأمين.1
طورت حكومة الهند مؤخرًا إطارًا تنظيميًا لإنشاء مراكز الخدمات المالية الدولية (IFSCs) في الهند تحت اختصاص هيئة تنظيمية واحدة (أي هيئة مراكز الخدمات المالية الدولية (IFSCA)) لمواءمة الهند مع المراكز المالية العالمية و لجذب المستثمرين الأجانب. تم تصميم IFSCs كمناطق اقتصادية خاصة ومراكز مالية تقع في الهند.1
في الآونة الأخيرة ، خضعت شركات التكنولوجيا المالية في الهند للتدقيق القضائي في أوامر المحكمة ودعوى المصلحة العامة لقضايا مثل انتهاك متطلبات الترخيص وتوطين البيانات وإساءة استخدام البيانات. تدعو الالتماسات عمومًا إلى التدخل القضائي لحظر شركات التكنولوجيا المالية من العمل في الهند دون وجود محلي ومنظمين مباشرين لتطوير إطار قانوني أكثر شمولًا وأكثر صرامة لشركات التكنولوجيا والتجارة الإلكترونية العاملة في القطاع المالي في الهند.1
خدمات قانونية شاملة للشركات في مجال الشركات وقانون الضرائب وتشريعات العملات المشفرة وأنشطة الاستثمار
المشاركة كمحامي في صناديق الاستثمار ، وإجراء صفقات الاندماج والاستحواذ في مجال تكنولوجيا المعلومات ، ودعم iGaming وأصول الأعمال
