পর্তুগালে ফিনটেক কোম্পানির গ্রাহকদের শনাক্ত করার নিয়ম

আর্থিক প্রযুক্তি আইন

আপনি অন্যান্য বিচারব্যবস্থার নিয়ম এবং প্রবিধান দেখতে পারেন।

সব দেশ

পর্তুগালে গ্রাহকের পরিচয়

Demo

পর্তুগিজ নাগরিকদের নাগরিক শনাক্তকরণ নম্বর, করদাতার নম্বর, স্বাস্থ্য ব্যবস্থা ব্যবহারকারী নম্বর এবং সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর সহ (আইন নং 7/2007 একটি নাগরিকত্ব কার্ড তৈরির সংশোধন) সহ তাদের নিজ নিজ শনাক্তকরণ ডেটা সহ একটি নাগরিকত্ব কার্ড থাকতে হবে। নাগরিকত্ব কার্ড দুটি পদ্ধতির মাধ্যমে যেকোনো সরকারী বা বেসরকারী সংস্থা এবং সংস্থার কাছে তার মালিকের পরিচয় নিশ্চিত করে:

মানচিত্রের সংরক্ষিত এলাকার অপটিক্যাল রিডিং সহ কার্ডের দৃশ্যমান উপাদানগুলি পড়ার মাধ্যমে (এই অপটিক্যাল রিডিং বেশিরভাগ সরকার বা সরকারি সংস্থা বা পরিষেবাগুলিতে সীমাবদ্ধ)
ইলেকট্রনিক প্রমাণীকরণের মাধ্যমে ¹

নাগরিকত্ব কার্ডটি এর মালিককে একটি ইলেকট্রনিক স্বাক্ষর ব্যবহার করে ইলেকট্রনিক নথির লেখকত্ব নিশ্চিত করার অনুমতি দেয়। কার্ডটিতে একটি চিপ রয়েছে যার উপর অতিরিক্ত তথ্য পাওয়া যায়, যেমন একটি ঠিকানা এবং আঙ্গুলের ছাপ - এই চিপেই শংসাপত্রগুলি নিরাপদ প্রমাণীকরণের জন্য এবং একটি যোগ্য ইলেকট্রনিক স্বাক্ষরের জন্য উপলব্ধ। অতএব, পর্তুগিজ নাগরিকত্ব কার্ডের ধারকের দুটি ডিজিটাল শংসাপত্র রয়েছে, একটি প্রমাণীকরণের জন্য এবং অন্যটি ইলেকট্রনিক স্বাক্ষরের জন্য।¹

আইন নং 7/2007 স্পষ্টভাবে ইলেকট্রনিক লেনদেনের জন্য ইলেকট্রনিক শনাক্তকরণ এবং ট্রাস্ট পরিষেবাগুলির উপর রেগুলেশন (EU) 910/2014 নির্দেশ করে (eIDAS রেগুলেশন), ইঙ্গিত করে যে এতে প্রতিষ্ঠিত বিধানগুলি শংসাপত্রগুলিতে প্রযোজ্য। যাইহোক, যখন ইলেকট্রনিক স্বাক্ষর, ইলেকট্রনিক সিল এবং টাইমস্ট্যাম্প সহ ইলেকট্রনিক শনাক্তকরণ এবং ট্রাস্ট পরিষেবাগুলির ক্ষেত্রে, ডিক্রি আইন নং 12/2021 ইলেকট্রনিক শনাক্তকরণের জন্য পর্তুগিজ নিয়মগুলিকে একীভূত করে আইন গঠন করে, যার মধ্যে ইলেকট্রনিক স্বাক্ষরগুলির সম্ভাব্য মূল্যও রয়েছে৷ ইআইডিএএস রেগুলেশন সংশোধন করার একটি প্রস্তাব রয়েছে, যা অনুসারে ইইউ সদস্য রাষ্ট্রগুলিকে বিনামূল্যে ইইউ ডিজিটাল পরিচয় ওয়ালেট সরবরাহ করা উচিত, যা ব্যবহার করা যেতে পারে, উদাহরণস্বরূপ, ইলেকট্রনিক জাতীয় পরিচয়পত্র, ইলেকট্রনিক পাসপোর্ট বা অনলাইন পরিষেবার জন্য সনাক্তকরণ বা স্বাক্ষরের জন্য ডিজিটাল চুক্তি।¹

উপরন্তু, আইন নং 37/2014, সংশোধিত হিসাবে, একটি "ডিজিটাল মোবাইল কী" তৈরি করেছে, যা একটি অতিরিক্ত এবং স্বেচ্ছাসেবী উপায়: (1) ইলেকট্রনিক সিস্টেম এবং ইন্টারনেট সাইটগুলিকে প্রমাণীকরণ করা; এবং (2) eIDAS রেগুলেশনে উল্লেখিত শর্তাবলীতে একটি যোগ্য ইলেকট্রনিক স্বাক্ষরের বিধান। সমস্ত নাগরিক অনুরোধ করতে পারেন যে তাদের নাগরিক সনাক্তকরণ নম্বর একটি মোবাইল ফোন নম্বর বা ইমেল ঠিকানার সাথে লিঙ্ক করা হোক। যেসব বিদেশী নাগরিকদের নাগরিক সনাক্তকরণ নম্বর নেই তারাও এই অ্যাসোসিয়েশনের কাছে অনুরোধ করতে পারেন, যা তাদের পাসপোর্ট নম্বর, বসবাসের অনুমতির জন্য তাদের ট্যাক্স শনাক্তকরণ নম্বর (বা বিদেশীদের প্রবেশ, থাকার, প্রস্থান এবং বহিষ্কারের পদ্ধতিতে নির্দিষ্ট করা অন্যান্য নথির মাধ্যমে করা হয়) জাতীয় অঞ্চল) বা তাদের বসবাসের অনুমতি। ডিজিটাল মোবাইল কী হল একটি সুরক্ষিত প্রমাণীকরণ সিস্টেম যাতে একটি স্থায়ী পাসওয়ার্ড এবং প্রতিটি ব্যবহারের জন্য জারি করা এবং সিস্টেম দ্বারা তৈরি করা একটি সংখ্যাসূচক কোড থাকে। ডিক্রি-আইন নং 88/2021 3 নভেম্বর, 2021 সর্বশেষ সংশোধিত আইন নং 37/2014, বিভিন্ন সেক্টরে (ব্যাংকিং সেক্টর সহ) ডিজিটাল মোবাইল কী-এর বর্ধিত ব্যবহার এবং অনলাইনে অ্যাক্সেসের জন্য আরও প্রক্রিয়া বিকাশের প্রয়োজনীয়তা উল্লেখ করে কোভিড-১৯ মহামারীর ফলে ডিজিটাল পরিষেবা। এই আইনটি, অন্যান্য জিনিসগুলির মধ্যে, একটি মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন এবং বায়োমেট্রিক্সের মাধ্যমে একটি ডিজিটাল মোবাইল কী দিয়ে প্রমাণীকরণ প্রক্রিয়াটিকে সরল করেছে৷¹

পর্তুগালে গ্রাহক অনবোর্ডিং

পর্তুগালে ফিনটেক

অন্যান্য দেশে Fintech