মূল পাতা

ভার্চুয়াল সম্পদ ব্যবহার করে নিম্নলিখিত যেকোন ক্রিয়াকলাপে নিযুক্ত আইনি সংস্থাগুলিকে অবশ্যই আইবি-তে নিবন্ধিত হতে হবে যাতে অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন (এমএল/টিএফ) প্রতিরোধে নিয়ন্ত্রণকারী প্রযোজ্য আইনি এবং নিয়ন্ত্রক বিধানগুলির সাথে সম্মতি যাচাই করার উদ্দেশ্যে: (1) বিনিময় পরিষেবা ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ফিয়াট অর্থের মধ্যে বা এক বা একাধিক ভার্চুয়াল সম্পদের মধ্যে; (2) ভার্চুয়াল সম্পদ স্থানান্তর পরিষেবা; এবং (3) ভার্চুয়াল সম্পদ বা যন্ত্রগুলির জন্য হেফাজত বা হেফাজত এবং ব্যবস্থাপনা পরিষেবা যা এনক্রিপ্ট করা ব্যক্তিগত কী সহ সেই সম্পদগুলির নিয়ন্ত্রণ, দখল, সঞ্চয় বা স্থানান্তর সক্ষম করে৷¹

ESMA ক্রিপ্টো সম্পদের সাথে সম্পর্কিত বর্তমান আর্থিক নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থার সাথে সম্পর্কিত বেশ কয়েকটি সমস্যা চিহ্নিত করেছে। এই সমস্যা এবং "ফাঁক" দুটি বিভাগে পড়ে:

• MiFID-এর অধীনে আর্থিক উপকরণ হিসাবে যোগ্যতা অর্জনকারী ক্রিপ্টো সম্পদগুলির জন্য, বিদ্যমান সিকিউরিটিজ এবং ফিনান্স প্রবিধানগুলি কার্যকরভাবে প্রয়োগ করা হয়েছে তা নিশ্চিত করার জন্য সম্ভাব্য নির্দিষ্ট প্রয়োজনীয়তার ব্যাখ্যা বা সংশোধনের প্রয়োজন রয়েছে
• যদি এই সম্পদগুলি আর্থিক উপকরণ হিসাবে যোগ্য না হয়, প্রযোজ্য আর্থিক প্রবিধানের অনুপস্থিতি বিনিয়োগকারীদের উল্লেখযোগ্য ঝুঁকির মধ্যে ফেলে দেয়। সর্বনিম্নভাবে, ESMA বিশ্বাস করে যে AML প্রয়োজনীয়তাগুলি সমস্ত ক্রিপ্টো সম্পদ এবং ক্রিপ্টো সম্পদের সাথে সম্পর্কিত কার্যকলাপের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য হওয়া উচিত। ক্রিপ্টো সম্পদে বিনিয়োগ করার আগে ভোক্তারা সম্ভাব্য ঝুঁকি সম্পর্কে সচেতন হতে পারে তার জন্য যথাযথ ঝুঁকি প্রকাশও হওয়া উচিত। ¹

উপরে দেওয়া, অন্তর্নিহিত লেনদেনের বিভিন্ন ধরনের টোকেন (আরও স্পষ্টভাবে, অধিকার এবং বাধ্যবাধকতা যা তাদের ইস্যু করা এবং মালিকানা অন্তর্ভুক্ত) এর মধ্যে একটি সহজ পার্থক্য করা কার্যকর হতে পারে। যেখানে টোকেনগুলি প্রাথমিকভাবে অর্থপ্রদানের মাধ্যম হিসাবে ব্যবহৃত হয়, সেখানে পেমেন্ট ব্যাঙ্ক এবং EBA দ্বারা নেওয়া পদ্ধতির প্রতি মনোযোগ দেওয়া উচিত। বিপরীতভাবে, যেখানে সিকিউরিটিজের সাথে টোকেনগুলির মিল বেশি, সেখানে CMVM এবং ESMA দ্বারা নেওয়া পদ্ধতির দিকে মনোযোগ দেওয়া উচিত।¹

31 আগস্ট, 2020-এর আইন নং 58/2020 এএমএল নির্দেশিকায় সাম্প্রতিক পরিবর্তনগুলি স্থানান্তরিত করেছে, এর পরিধি ভার্চুয়াল মুদ্রায় প্রসারিত করেছে (যেমন, ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ এবং ওয়ালেট প্রদানকারীরা কাস্টোডিয়াল পরিষেবা প্রদান করে) এবং BOP-তে নিবন্ধন করার এবং KYC মেনে চলার বাধ্যবাধকতা আরোপ করেছে। তাদের ক্লায়েন্ট এবং তাদের এক্সচেঞ্জ বা ওয়ালেটে ঘটছে লেনদেনের ক্ষেত্রে পদ্ধতি এবং AML।¹

পর্তুগালে ডিজিটাল সম্পদ

পর্তুগালে ফিনটেক

অন্যান্য দেশে Fintech

মন্তব্য

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/portugal