bn

বাজার পর্যালোচনা

এই নিবন্ধটি আইনি পরামর্শ নয়.

মার্কিন গ্রাহক সনাক্তকরণ

মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে বর্তমানে কোনো সার্বজনীনভাবে স্বীকৃত ডিজিটাল গ্রাহক শনাক্তকরণ নেই।1

ইউএস ডিপার্টমেন্ট অফ কমার্সের ন্যাশনাল ইনস্টিটিউট অফ স্ট্যান্ডার্ডস অ্যান্ড টেকনোলজি (এনআইএসটি) নির্দেশিকা জারি করেছে যা প্রায়শই ডিজিটাল পরিচয় মান হিসাবে ব্যবহৃত হয়।1

2018 মার্কিন ট্রেজারি বিভাগের আর্থিক প্রযুক্তি রিপোর্ট ডিজিটাল পরিচয়ের দুটি প্রধান উপাদান চিহ্নিত করে:

  • পরিচয়, নিবন্ধন এবং পরিচয় যাচাইকরণ;
  • প্রমাণীকরণ 1

অনেক ফিনটেক কোম্পানি সম্পূর্ণ ডিজিটাইজড গ্রাহক নিবন্ধন ব্যবহার করে তুলনামূলকভাবে স্বল্প সময়ের মধ্যে দ্রুত গ্রাহক বৃদ্ধি অর্জন করতে পারে।1

ফিনটেক কোম্পানিগুলির একটি ক্লায়েন্টের জন্য একটি অ্যাকাউন্ট খোলার আগে নিম্নলিখিত তথ্য প্রাপ্ত করা উচিত:

  1. প্রথম নাম, পদবি
  2. জন্ম তারিখ (ব্যক্তিদের জন্য)
  3. ঠিকানা
  4. ট্যাক্স শনাক্তকরণ নম্বর
  5. সরকার-প্রদত্ত ফটো আইডি (ব্যক্তিদের জন্য)
  6. একটি আইনি সত্তার (কোম্পানীর জন্য) অস্তিত্ব প্রমাণ করে সরকার-জারি করা নথি
  7. জটিল CDD প্রোগ্রাম ব্যবহার করুন
  8. উন্নত ডিউ ডিলিজেন্স প্রোগ্রাম ব্যবহার করুন (উচ্চ ঝুঁকির ক্লায়েন্টদের জন্য) 1

মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে বর্তমানে কোনো সার্বজনীনভাবে স্বীকৃত ডিজিটাল পরিচয় নেই। ইউএস ডিপার্টমেন্ট অফ কমার্সের ন্যাশনাল ইনস্টিটিউট অফ স্ট্যান্ডার্ডস অ্যান্ড টেকনোলজি (এনআইএসটি) ডিজিটাল পরিচয় পরিষেবাগুলির জন্য নির্দিষ্টকরণ প্রকাশ করেছে যা শুধুমাত্র ফেডারেল সরকারের জন্য বাধ্যতামূলক৷ এই প্রয়োজনীয়তাগুলি বেসরকারী খাতের জন্য স্বেচ্ছাসেবী। NIST নির্দেশিকা যেকোনো সম্ভাব্য ফেডারেলভাবে স্বীকৃত ডিজিটাল পরিচয়ের জন্য একটি আদর্শ পদ্ধতি প্রদান করে।1

2018 সালে, ইউএস ডিপার্টমেন্ট অফ দ্য ট্রেজারি একটি আর্থিক প্রযুক্তি প্রতিবেদন প্রকাশ করেছে যাতে একটি জাতীয় ডিজিটাল পরিচয় তৈরির জন্য দুটি সুপারিশ অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। প্রতিবেদনটি নির্ভরযোগ্য ডিজিটাল পরিচয় পণ্য এবং পরিষেবাগুলি বিকাশের জন্য NIST নির্দেশিকাগুলি ব্যবহার করার জন্য বেসরকারী এবং সরকারী খাতের স্টেকহোল্ডারদের উত্সাহিত করে৷1

প্রতিবেদনে ডিজিটাল আইনী পরিচয় বর্ণনা করা হয়েছে ইলেকট্রনিক মাধ্যমের ব্যবহার হিসেবে একজন প্রকৃত ব্যক্তির অনন্য আইনি পরিচয়কে দ্ব্যর্থহীনভাবে জাহির এবং প্রমাণীকরণ করার জন্য এবং ডিজিটাল পরিচয় ব্যবস্থার দুটি প্রধান উপাদান চিহ্নিত করে:

  1. পরিচয় যাচাইকরণ, নিবন্ধন এবং পরিচয় যাচাইকরণ
  2. প্রমাণীকরণ 1

মন্তব্য
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa