Můžete se podívat na pravidla a předpisy v jiných jurisdikcích.
Pro přijímání vkladů spolu s půjčováním peněžních prostředků nebo eskontních směnek jako podnikání nebo pro provozování převodů peněžních prostředků jako podnikání je nutné získat bankovní licenci.1
Aby mohli operátoři provozovat služby bankovního zastoupení nebo zprostředkovatele jako činnost svěřenou bankou, musí získat povolení k provozování služeb bankovního zastoupení. Pro finanční zprostředkovatele vstoupil zákon v platnost v listopadu 2021.1
Kromě toho další samostatné zákony upravují akcionáře (hlavní akcionáři), kteří vlastní více než určité procento jejich akcií. Akcionáři, kteří vlastní alespoň 20 % akcií banky nebo pojišťovny (v některých případech 15 %), musí získat povolení v souladu se zákonem o bankách nebo zákonem o pojišťovnictví. Navíc akcionáři, kteří vlastní 20 nebo více procent akcií provozovatelů finančních nástrojů (v některých případech 15 procent nebo více), musí podat oznámení v souladu s FIEA a kontroluje se také dodržování požadavků hlavních akcionářů. při registraci finančních nástrojů provozovatelů podniků. V případě, že je zahraniční společnost akcionářem, bude oprávnění hlavních akcionářů a ověření registrace provozovatelů finančních nástrojů zahrnovat prověření, zda vliv zahraniční společnosti nepoškodí důvěryhodnost japonských provozovatelů finančních služeb a jejich finančního systému. .1
Aby se snížila značná zátěž spojená se získáním bankovní licence, PSA, založená v roce 2010, umožnila podnikání převodu finančních prostředků získáním registrace jako poskytovatel služeb převodu finančních prostředků bez získání bankovní licence. K 31. lednu 2022 bylo v Japonsku registrováno 80 firem jako poskytovatelé služeb převodu peněz.1
Vzhledem k tomu, že bankovní sektor v současné době zvažuje zřízení společných institucí pro zlepšení operací proti praní špinavých peněz a financování terorismu (CFT), jsou navrhovány licenční požadavky a předpisy, aby byla zajištěna kvalita obchodních operací těchto společných institucí. Společné instituce budou muset zajistit řádné systémy řízení, řádné řízení a provoz informačních systémů, řádné nakládání s osobními informacemi a zavádění účinného filtrování a monitorování transakcí.1
