MainPage

Právnické osoby zabývající se některou z následujících činností využívajících virtuální aktiva musí být registrovány u IB pro účely ověření souladu s platnými právními a regulačními ustanoveními upravujícími prevenci praní špinavých peněz a financování terorismu (ML/TF): (1) směnárenské služby mezi virtuálními aktivy a nekrytými penězi nebo mezi jedním nebo více virtuálními aktivy; (2) služby převodu virtuálních aktiv; a (3) služby úschovy nebo úschovy a správy virtuálních aktiv nebo nástrojů, které umožňují kontrolu, držení, skladování nebo převod těchto aktiv, včetně šifrovaných soukromých klíčů.¹

ESMA identifikovala řadu problémů souvisejících se současným systémem finanční regulace v souvislosti s krypto aktivy. Tyto problémy a „mezery“ spadají do dvou kategorií:

• u krypto aktiv, která se kvalifikují jako finanční nástroje podle MiFID, existují oblasti, které potenciálně vyžadují výklad nebo revizi konkrétních požadavků, aby bylo zajištěno účinné prosazování stávajících nařízení o cenných papírech a financích.
• pokud se tato aktiva nekvalifikují jako finanční nástroje, vystavuje neexistence příslušných finančních předpisů investory značnému riziku. Minimálně se ESMA domnívá, že požadavky AML by se měly vztahovat na všechna krypto aktiva a činnosti související s krypto aktivy. Mělo by také existovat řádné zveřejnění rizik, aby si spotřebitelé mohli být vědomi potenciálních rizik před investováním do kryptoaktiv. ¹

Vzhledem k výše uvedenému může být užitečné jednoduše rozlišovat mezi různými typy tokenů (přesněji právy a povinnostmi, které jejich vydání a vlastnictví obnáší) podkladových transakcí. Tam, kde se tokeny používají především jako platební prostředek, je třeba věnovat pozornost přístupu platební banky a EBA. Naopak tam, kde mají tokeny více společného s cennými papíry, je třeba věnovat pozornost přístupu CMVM a ESMA.¹

Zákon č. 58/2020 ze dne 31. srpna 2020 přenesl nedávné změny do směrnice AML, rozšířil její působnost na virtuální měny (jmenovitě kryptoburzy a poskytovatele peněženek nabízející služby úschovy) a uložil povinnost zaregistrovat se u BOP a dodržovat KYC postupy a AML ve vztahu k jejich klientům a transakcím probíhajícím na jejich burzách nebo peněženkách.¹

Digitální aktiva v Portugalsku

Fintech v Portugalsku

Fintech v jiných zemích

Poznámky

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/portugal