Du kan se på regler og bestemmelser i andre jurisdiktioner.
ASIC har indgået en række samarbejdsaftaler med udenlandske regulatorer, der har til formål at opnå en dybere forståelse af fintech-virksomheders tilgang i andre jurisdiktioner i et forsøg på bedre at harmonisere tilgangen til disse virksomheder i forskellige jurisdiktioner. Disse grænseoverskridende aftaler letter henvisning og deling af fintech-markedstrends, tilskynder til henvisninger fra fintech-virksomheder og deler ideer genereret fra proof-of-concepts og innovationskonkurrencer. En række af disse aftaler har til formål yderligere at forstå tilgangen til regulering af fintech-virksomheder i andre jurisdiktioner for bedre at harmonisere behandlingen af disse virksomheder i forskellige jurisdiktioner.1
Sammenlignelig reguleringsfritagelse. I Australien leverer udenlandske udbydere af finansielle tjenester (FFSP) som regel finansielle tjenester til engroskunder, idet de er afhængige af ASIC-"pas"-fritagelsen fra kravet om at have et AFSL. I marts 2020 blev pasfritagelsen fjernet (med forbehold for en 24-måneders overgangsperiode) og erstattet med en ny ordning, der krævede, at FFSP ansøgte om en udenlandsk AFSL (dvs. en ændret form for AFSL). I 2021 meddelte den australske regering dog, at den ville overveje muligheder for at genindføre en ændret version af pasfritagelsen. Efter en periode med indledende høring udgav finansministeriet et lovudkast (FFSP Draft Law), der søger at implementere en "sammenlignelig reguleringsfritagelse". Dette er baseret på en tidligere pasfritagelse med ændrede betingelser og en udvidet liste over godkendte jurisdiktioner. Høringsperioden for FFSP-lovforslaget sluttede den 12. januar 2022 og er i skrivende stund endnu ikke vedtaget i lov.1
Fritagelse for professionelle investorer. Australien har en AFSL-undtagelse, der gælder for FFSP'er, der leverer visse finansielle tjenester til professionelle investorer uden for Australien. FFSP-lovforslaget foreslår at styrke denne undtagelse ved at udvide omfanget af finansielle tjenesteydelser til alle finansielle tjenesteydelser; dette vil dog være underlagt visse betingelser vedrørende den fysiske drift af FFSP. Høringsperioden for FFSP-lovforslaget sluttede den 12. januar 2022 og er i skrivende stund endnu ikke vedtaget i lov.1
Begrænset forbindelsesfacilitering er tilgængelig for en FFSP, der ikke driver forretning i Australien, men som kun anses for at være involveret i finansielle tjenesteydelser i Australien, fordi dens adfærd tilskynder eller har til hensigt at tilskynde en person i Australien til at bruge sine finansielle tjenester og kun leverer finansielle tjenester til engroskunder i Australien. ASIC har dog meddelt, at den begrænsede tilslutningsbegrænsning ophører og udløber den 31. marts 2023. FFSP-lovforslaget foreslår ikke at fortsætte denne begrænsning.1
Australsk tilstedeværelse. Udenlandske virksomheder, herunder fintech-virksomheder, der ønsker at få adgang til australske kunder, skal registrere sig hos ASIC for at kunne drive forretning i Australien. Registrering kan involvere enten etablering af en lokal tilstedeværelse (dvs. registrering af en filial) eller registrering af et datterselskab i Australien. Generelt gælder det, at jo højere niveau af system, gentagelse eller kontinuitet, der er forbundet med en enheds virksomhed i Australien, desto mere sandsynligt er det, at registrering vil være påkrævet.1
Markedsføring af udenlandske finansielle tjenesteydelser. En offshore-leverandør kan generelt henvende sig til anmodninger om information, tilbyde og frigive produkter til en australsk kunde, hvis kunden gør den første tilgang (der var ingen adfærd til at tilskynde investoren, eller hvad der kunne gøres for at have en sådan effekt), og tjenesten er leveres på grund af uden for Australien. Hvis den uopfordrede tilgang er relateret til udlånsaktiviteter reguleret af den nationale kreditlov, skal leverandøren have en ACL uanset den uopfordrede tilgang.1
Australien har ikke valutarestriktioner eller valutakontrolrestriktioner på strømmen af valuta ind eller ud af det. Der er dog indberetningsforpligtelser til AUSTRAC. For at bekæmpe skatteunddragelse, hvidvaskning af penge og organiseret kriminalitet skal AUSTRAC modtage overførselsrapporter på A$10.000 eller mere (eller tilsvarende i udenlandsk valuta) og mistænkelige transaktionsrapporter fra rapporterende enheder (f.eks. banker, byggeforeninger og kreditforeninger). Medmindre der gælder en undtagelse, er rapporterende enheder også forpligtet til at indsende en årlig AML/CTF Compliance Report til AUSTRAC, der indsamler oplysninger om hensigtsmæssigheden af den rapporterende enheds risikovurderinger for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme og dens AML/CTF compliance-program.1
