Du kan se på regler og bestemmelser i andre jurisdiktioner.
EU-investeringsselskaber, kreditinstitutter og andre finansielle virksomheder kan udstede deres lokale europæiske tilladelse i Danmark, ligesom lignende virksomheder fra Det Europæiske Økonomiske Samarbejdsområde og tredjelande, der har ansøgt Finanstilsynet, afhængigt af den tilbudte servicetype. Udbud af investeringsservice i Danmark kan udføres på tværs af grænserne, gennem en filial eller gennem en tilknyttet agent.1
EU-virksomheder, der har tilladelse til at drive virksomhed i deres land, kan begynde at levere tjenesteydelser i Danmark, når Finanstilsynet modtager meddelelse herom fra tilsynsmyndighederne i oprindelseslandet (pas).1
Kreditinstitutter og investeringsselskaber fra tredjelande kan også søge om tilladelse hos Finanstilsynet til at yde investeringsservice, enten på tværs af grænserne eller gennem en filial. Begge procedurer kræver en officiel ansøgning til DFSA og er ikke underlagt EU-passet.1
E-pengeinstitutter eller EU-betalingsinstitutter kan desuden levere betalingstjenester i Danmark ved at tilbyde grænseoverskridende betalingstjenester, ved at åbne en filial eller gennem en agent, når Finanstilsynet har modtaget meddelelse herom fra den relevante tilsynsmyndighed i landet oprindelse.1
Fysisk tilstedeværelse er påkrævet for visse økonomiske aktiviteter. Det fremgår af lov om forvaltere af alternative investeringsfonde mv., at en AIF-forvalter (FAIF) skal udpege en depotbank for hver enkelt fond, den forvalter. Hvis fonden er etableret i et EU-land, skal depositaren være etableret i samme medlemsstat som fonden. Det samme gælder for udpegelse af en depotbank for alle UCITS.2
Nogle tilfælde kræves der ikke en licens, selvom ydelserne er omfattet af den licenserede aktivitet. Denne tilgang er dog kun til en konkret situation og afhænger af en vurdering af, om kontakten mellem instituttet og kunden eller investoren er etableret udelukkende på eget initiativ (omvendt andragende), eller ydelsen rent faktisk leveres andetsteds. jurisdiktion – hvilket for eksempel kan være tilfældet for indlån og depot- eller handelstjenester.1
Da dansk ret ikke indeholder en definition af "omvendt anvendelse", skal der altid foretages en konkret vurdering fra sag til sag. Derudover er den pågældende enhed alene ansvarlig for at dokumentere over for Finanstilsynet, at der ikke er foretaget markedsføring over for kunder (f.eks. i form af en investors skriftlige erklæring fra anden dokumentation).1
Afslutningsvis tillader dansk lovgivning ikke virksomheder at levere finansielle tjenesteydelser i udlandet uden at have en passende licens eller lokalt licenspas i Danmark, hvilket ofte kan være tilfældet, hvis kunderegistrering sker virtuelt og elektronisk (via f.eks. en hjemmeside , applikation eller webgrænseflade). Det er således essentielt at vurdere en specifik service leveret af en fintech-virksomhed fra sag til sag for at afgøre, om den falder ind under den finansielle ordning, og hvordan kunder eller partnere bruger eller får adgang til denne service. Hvis en tjeneste (fintech) falder inden for omfanget, vil den være underlagt licenskravsregimer med grænseoverskridende kapaciteter.1
Juridisk støtte til FinTech- og Blockchain-projekter
Omfattende juridiske tjenester til virksomheder om selskabsret, skatteret, lovgivning om kryptovaluta, investeringsaktiviteter
Deltagelse som advokat i investeringsventurefonde, gennemførelse af M&A venture-aftaler inden for IT, support til iGaming og forretningsaktiver
