Μπορείτε να δείτε κανόνες και κανονισμούς σε άλλες δικαιοδοσίες.
Είναι απαραίτητη η απόκτηση τραπεζικής άδειας για τη λήψη καταθέσεων μαζί με δανεισμό κεφαλαίων ή προεξοφλητικά γραμμάτια ως επιχείρηση ή για τη διενέργεια πράξεων μεταφοράς κεφαλαίων ως επιχείρηση.1
Προκειμένου οι φορείς εκμετάλλευσης να μπορούν να συμμετέχουν σε υπηρεσίες τραπεζικής αντιπροσωπείας ή διαμεσολάβησης ως επιχείρηση που έχει εμπιστευθεί μια τράπεζα, πρέπει να λάβουν άδεια να συμμετάσχουν σε υπηρεσίες τραπεζικού πρακτορείου. Για τους ενδιάμεσους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς, ο νόμος τέθηκε σε ισχύ τον Νοέμβριο του 2021.1
Επιπλέον, άλλοι χωριστοί νόμοι διέπουν τους μετόχους (βασικούς μετόχους) που κατέχουν περισσότερο από ένα ορισμένο ποσοστό των μετοχών τους. Οι μέτοχοι που κατέχουν τουλάχιστον το 20% των μετοχών μιας τράπεζας ή μιας ασφαλιστικής εταιρείας (σε ορισμένες περιπτώσεις το 15%) πρέπει να λάβουν άδεια σύμφωνα με τον Τραπεζικό Νόμο ή τον Ασφαλιστικό Νόμο. Επιπλέον, οι μέτοχοι που κατέχουν το 20 τοις εκατό ή περισσότερο των μετοχών των υπευθύνων επιχειρήσεων χρηματοπιστωτικών μέσων (σε ορισμένες περιπτώσεις 15 τοις εκατό ή περισσότερο) πρέπει να υποβάλουν ειδοποίηση σύμφωνα με τη FIEA και ελέγχεται επίσης η συμμόρφωση με τις απαιτήσεις των κύριων μετόχων. στην καταχώριση χρηματοπιστωτικών μέσων επιχειρηματιών. Σε περίπτωση που μια αλλοδαπή εταιρεία είναι μέτοχος, η εξουσιοδότηση των βασικών μετόχων και η επαλήθευση της εγγραφής των φορέων εκμετάλλευσης χρηματοπιστωτικών μέσων θα περιλαμβάνει έλεγχο εάν η επιρροή της ξένης εταιρείας θα βλάψει την αξιοπιστία των ιαπωνικών επιχειρηματιών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και του χρηματοπιστωτικού της συστήματος .1
Προκειμένου να μειωθεί ο σημαντικός φόρτος απόκτησης τραπεζικής άδειας, το PSA, που ιδρύθηκε το 2010, επέτρεψε τη δραστηριότητα μεταφοράς κεφαλαίων με την απόκτηση εγγραφής ως πάροχος υπηρεσιών μεταφοράς κεφαλαίων χωρίς την απόκτηση τραπεζικής άδειας. Στις 31 Ιανουαρίου 2022, υπήρχαν 80 επιχειρήσεις εγγεγραμμένες ως πάροχοι υπηρεσιών μεταφοράς χρημάτων στην Ιαπωνία.1
Καθώς ο τραπεζικός κλάδος εξετάζει επί του παρόντος τη σύσταση κοινών ιδρυμάτων για τη βελτίωση των δραστηριοτήτων καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT), προτείνονται απαιτήσεις αδειοδότησης και κανονισμοί για τη διασφάλιση της ποιότητας των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων αυτών των κοινών ιδρυμάτων. Τα κοινά ιδρύματα θα πρέπει να διασφαλίζουν τα κατάλληλα συστήματα διαχείρισης, τη σωστή διαχείριση και λειτουργία των συστημάτων πληροφοριών, τον σωστό χειρισμό των προσωπικών πληροφοριών και την εφαρμογή αποτελεσματικού φιλτραρίσματος και παρακολούθησης συναλλαγών.1
