Μπορείτε να δείτε κανόνες και κανονισμούς σε άλλες δικαιοδοσίες.
Δεν υπάρχουν ειδικές διαδικασίες διαβατηρίου για το fintech. Μόνο εταιρείες χρηματοοικονομικής τεχνολογίας που αναφέρονται ως ελεγχόμενοι πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών έχουν πρόσβαση σε διασυνοριακές διατάξεις βάσει της ισπανικής νομοθεσίας που εφαρμόζει ευρωπαϊκές οδηγίες που επιτρέπουν σε ορισμένους τύπους ρυθμιζόμενων οντοτήτων να λειτουργούν σε άλλο κράτος μέλος της ΕΕ χωρίς να απαιτείται άδεια από το κράτος μέλος υποδοχής . ρυθμιστικές αρχές.1
Αντίστοιχα, οι ελεγχόμενοι από την ΕΕ πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που δραστηριοποιούνται σε επιχειρήσεις fintech επωφελούνται από το καθεστώς διαβατηρίων, το οποίο τους επιτρέπει να παρέχουν υπηρεσίες στην Ισπανία βάσει της ελεύθερης παροχής υπηρεσιών ή ανοίγοντας υποκατάστημα. Πρόκειται για μια απλή διαδικασία κοινοποίησης σύμφωνα με τις κύριες χρηματοοικονομικές οδηγίες της ΕΕ (όπως η τέταρτη οδηγία για τις κεφαλαιακές απαιτήσεις, η δεύτερη οδηγία για τις αγορές χρηματοπιστωτικών μέσων (MiFID II), η οδηγία για τις συλλογικές επενδύσεις σε κινητές αξίες, η οδηγία για τα εναλλακτικά επενδυτικά κεφάλαια. Οδηγία ή PSD II και τώρα ECSP), στην οποία το κράτος προέλευσης γνωστοποιεί στο κράτος μέλος υποδοχής ότι ο ενδιαφερόμενος οργανισμός προτίθεται να παρέχει υπηρεσίες στην επικράτειά του.1
Οι πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών εκτός ΕΕ που σκοπεύουν να παρέχουν υπηρεσίες στην Ισπανία απαιτούν άδεια από το BoS, το CNMV ή το DGSFP, ακόμη και αν σκοπεύουν να παρέχουν υπηρεσίες μέσω υποκαταστήματος ή από τη χώρα τους. Μια εταιρεία χρηματοοικονομικής τεχνολογίας εκτός ΕΕ που είναι εξουσιοδοτημένη ως πάροχος χρηματοοικονομικών υπηρεσιών θα πρέπει επίσης να ακολουθήσει την ίδια διαδικασία εξουσιοδότησης.1
Η ιδιοκτησία μη ελεγχόμενων εταιρειών fintech στην Ισπανία δεν είναι περιορισμένη. Οι ρυθμιζόμενες εταιρείες χρηματοοικονομικής τεχνολογίας (όπως δανειστές, επενδυτικά ιδρύματα και ασφαλιστικές εταιρείες) υπόκεινται στο καθεστώς σημαντικής συμμετοχής, το οποίο απαιτεί από τον αγοραστή μεριδίου 10% ή περισσότερο να λάβει προηγούμενη έγκριση από την αρμόδια εποπτική αρχή.1
Ολοκληρωμένες νομικές υπηρεσίες για επιχειρήσεις σε θέματα εταιρικής, φορολογικής νομοθεσίας, νομοθεσίας κρυπτονομισμάτων, επενδυτικών δραστηριοτήτων
Νομική υποστήριξη για έργα FinTech και Blockchain
Εργαζόμαστε για διεθνείς μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις, νεοφυείς επιχειρήσεις και εταιρείες τηλεπικοινωνιών
