Saate vaadata teiste jurisdiktsioonide eeskirju ja eeskirju.
Fintechi peamised juriidilised ja regulatiivsed väljakutsed on seotud makseteenuste ja e-rahaga seotud tegevustega, samuti ühisrahastusplatvormide ja krüptovaradega. Fintech-ettevõtete kaks praegust põhikategooriat on makseteenuste pakkujad ja e-raha väljastajad, mis mõlemad on reguleeritud 12. novembri 2018. aasta dekreetseadusega nr 91/2018, millega kehtestatakse makseteenuste ja e-raha õigusraamistik (PSEMLF). ). , millega võeti Portugali õigusraamistikku üle Euroopa Parlamendi ja nõukogu 25. novembri 2015. aasta direktiiv (EL) 2015/2366 (PSD II). PSEMLF on loonud ka vajalikud reeglid kolmandatest osapooltest pakkujatele, nagu makse algatamise teenusepakkujad (PISP) ja konto teabeteenuse pakkujad (AISP), Portugali turule sisenemiseks. Ühisrahastusplatvorme reguleerivad 24. augusti 2015 seadus nr 102/2015 ja 9. veebruari 2018 seadus nr 3/2018, samuti Portugali väärtpaberituru komisjoni (CMVM) määrus 1/2016.1
PSEMLF sätestab kohaldatavad eeskirjad ja nõuded makseasutuste ja e-raha väljastajate, samuti PISP-de ja AISP-de registreerimiseks ja litsentsimiseks, mis kõik kuuluvad maksebilansi järelevalve alla. Selleks tuleb BOP-ile esitada konkreetne siduv juriidiline dokumentatsioon, sealhulgas põhimääruse eelnõu, äriplaan, aktsiakapitali kohustus, ettevõtte struktuur ja tegelikud omanikud, juhtide identifitseerimine ja nendega seotud dokumentatsioon ning ettevõtte juhtimine ja sisemised vastavusmudelid ja protseduurid. . Makseasutustele praegu kohaldatavad kohustuslikud minimaalsed kapitalinõuded jäävad vahemikku minimaalselt 20 000 eurot kuni 125 000 eurot (olenevalt osutatava teenuse liigist) ja e-raha asutuste puhul minimaalselt 350 000 eurot. PISP-de minimaalne lubatud aktsiakapital peab olema 50 000 eurot ja AISP-d peavad ostma kindlustuspoliisi või muu sarnase garantiiskeemi, et katta nende tegevus Portugalis andmetega seotud rikkumise või volitamata juurdepääsu korral.1
Kogu nende üksuste turundus ja reklaam peab järgima pankade ja muude finantsasutuste turunduse ja reklaamimise üldeeskirju. See tähendab, et lisaks muudele nõuetele peavad kõik turundus- ja reklaamtooted ja -materjalid selgelt identifitseerima pakkumise või reklaamiüksuse ning tagama, et müüdavate toodete või teenuste peamised omadused ja tingimused on sihttarbijatele kergesti arusaadavad.1
PSEMLF pakub ulatuslikku nimekirja toodetest ja teenustest, mida saavad pakkuda ainult makse- või e-rahaasutused, PISP-d või AISP-d. See tähendab, et enamiku fintech-ettevõtete olemust ja ärimudelit ning nende pakutavaid teenuseid arvestades peavad nad praktikas kvalifitseeruma Portugali seaduste kohaselt üheks selliseks juriidiliseks isikuks (kuna e-raha litsentsi omav juriidiline isik tagab, et võib osutada kõiki PSEMLF-i reguleeritud teenuseid, tingimusel et ta küsib maksebilansi kontole registreerumisel selleks luba), seega tuleb järgida selle reguleerivat raamistikku.1
Töötame rahvusvaheliste väikeste ja keskmise suurusega ettevõtete, idufirmade ja telekommunikatsiooniettevõtete heaks
Advokaadina osalemine investeerimisriskifondides, ühinemis- ja ülevõtmistehingute läbiviimine IT valdkonnas, iGamingu ja ärivarade toetamine
FinTechi ja Blockchaini projektide juriidiline tugi
