Avaleht

Juriidilised isikud, kes tegelevad mis tahes järgmiste tegevustega, kasutades virtuaalseid varasid, peavad olema IB-s registreeritud, et kontrollida rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise (ML/TF) tõkestamist reguleerivate õigus- ja regulatiivsete sätete järgimist: (1) valuutavahetusteenused. virtuaalvara ja fiat-raha vahel või ühe või mitme virtuaalse vara vahel; (2) virtuaalsete varade ülekandeteenused; ja (3) virtuaalsete varade või instrumentide, sealhulgas krüpteeritud privaatvõtmete kontrolli, valdamist, säilitamist või ülekandmist võimaldavate virtuaalsete varade või instrumentide hoidmise või hoidmise ja haldamise teenused.¹

ESMA on tuvastanud mitmeid krüptovarade praeguse finantsregulatsiooni süsteemiga seotud probleeme. Need probleemid ja "lüngad" jagunevad kahte kategooriasse:

• krüptovarade puhul, mis kvalifitseeruvad finantsinstrumentide turgude direktiivi kohaselt finantsinstrumentideks, on valdkondi, mis võivad vajada konkreetsete nõuete tõlgendamist või läbivaatamist, et tagada olemasolevate väärtpaberi- ja finantseeskirjade tõhus jõustamine.
• kui need varad ei kvalifitseeru finantsinstrumentideks, seab kohaldatavate finantsregulatsioonide puudumine investorid olulisele riskile. ESMA usub, et AML-nõuded peaksid kehtima vähemalt kõikidele krüptovaradele ja krüptovaraga seotud tegevustele. Samuti peaks olema asjakohane riskide avalikustamine, et tarbijad saaksid enne krüptovaradesse investeerimist võimalikest riskidest teadlikud olla. ¹

Eelnevat arvesse võttes võib olla kasulik teha lihtsat vahet erinevate žetoonide liikide (täpsemalt nende väljastamise ja omandiõigusega kaasnevate õiguste ja kohustuste) aluseks olevate tehingute vahel. Kui märke kasutatakse peamiselt maksevahendina, tuleks tähelepanu pöörata maksepanga ja EBA lähenemisele. Vastupidiselt, kui žetoonidel on väärtpaberitega rohkem ühist, tuleks tähelepanu pöörata CMVMi ja ESMA lähenemisviisile.¹

31. augusti 2020. aasta seadusega nr 58/2020 viidi rahapesuvastase võitluse direktiivi hiljutised muudatused üle, laiendades selle reguleerimisala virtuaalvaluutadele (nimelt krüptobörsidele ja rahakotiteenuse pakkujatele, kes pakuvad hoiuteenuseid) ning kehtestades kohustuse registreeruda maksebilansis ja järgida KYC-d. menetlused ja AML seoses oma klientidega ja tehingud, mis toimuvad nende börsil või rahakotis.¹

Digitaalsed varad Portugalis

Fintech Portugalis

Fintech teistes riikides

Märkmed

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/portugal