Voit tarkastella muiden lainkäyttöalueiden sääntöjä ja määräyksiä.
Brasilian laki ei yleensä kiellä rahoitustuotteiden tai -palvelujen tarjoamista, vaan säätelee vain tiettyjen liiketoimien suorittamista. Siksi on tarpeen ymmärtää fintech-yrityksen tarjoaman palvelun tai tuotteen luonne, jotta voidaan tarkistaa, onko ulkomaalaisten työhön pääsyyn liittyviä vaatimuksia.1
Kaikki Brasiliassa harjoitettava toiminta on ensisijaisesti kansallisen lainsäädännön alaista. Joidenkin kansainvälisten järjestöjen päätökset voivat kuitenkin määrittää kansallisen lainsäädännön standardit, koska Brasilian viranomaiset ovat osa monien kansainvälisten järjestöjen, kuten Baselin pankkivalvontakomitean ja International Organization of Securities Commissions -järjestön, jäseniä. Viimeaikaisissa lakialoitteissa on otettu huomioon myös kansainvälinen kokemus. Esimerkiksi sijoitusperusteinen joukkorahoitussääntö (CVM Rule No. 588/2017), joka perustuu Israelissa, Ranskassa, Isossa-Britanniassa, Yhdysvalloissa, Portugalissa ja Kanadassa käytettyyn sääntelyyn.2
Jotkut toiminnot on rajoitettu rahoituslaitoksiin (pankkeihin), kuten kolmansien osapuolten resurssien varastointi sekä omien tai kolmansien osapuolten rahoitusresurssien välitys ja käyttö. Näissä tapauksissa on noudatettava oikeushenkilön alkuperämaan pankkilainsäädäntöä, joka määrää, että ulkomaiset pankit voivat toimia Brasiliassa, jos ne on rekisteröity BACENiin ja tasavallan presidentin antamalla asetuksella. .1
Muissa tilanteissa, jos fintech tarjoaa arvopapereihin liittyviä tuotteita tai palveluita, sen toimintaan sovelletaan CVM:n sääntöjä.1
Lopuksi varojen sisään- ja ulosvirtaus Brasiliaan ja sieltä pois on sallittua, koska yksityishenkilöt ja yritykset voivat lähettää rahaa ulkomaille ja tehdä kaikenlaisia sijoituksia offshore-alueille. Nämä liiketoimet on tehtävä laitosten kautta, jotka BACEN on valtuuttanut toimimaan valuuttamarkkinoilla. Nämä laitokset ovat Brasilian rahoitusviranomaisten valvonnassa, ja niiden on näin ollen noudatettava Brasilian lain "tunte-asiakas"- ja rahanpesun vastaisia säännöksiä, mukaan lukien yritysrakenteen lopullisen tosiasiallisen omistajan määrittäminen.1
Osallistuminen lakimiehenä sijoituspääomarahastoihin, M&A-hankkeiden tekeminen IT-alalla, tuki iGamingille ja yritysomaisuudelle
