Voit tarkastella muiden lainkäyttöalueiden sääntöjä ja määräyksiä.
Fintechillä ei ole erityisiä passimenettelyjä. Vain säännellyiksi rahoituspalveluntarjoajiksi luetuilla fintech-yrityksillä on pääsy rajat ylittäviin säännöksiin Espanjan lain nojalla, jolla pannaan täytäntöön EU-direktiivejä, jotka sallivat tietyntyyppisten säänneltyjen yritysten toimia toisessa EU:n jäsenvaltiossa ilman, että niiden tarvitsee pyytää lupaa vastaanottavalta jäsenvaltiolta. sääntelijät.1
Näin ollen EU:n sääntelemät rahoituspalvelujen tarjoajat, jotka harjoittavat fintech-liiketoimintaa, hyötyvät passijärjestelmästä, jonka ansiosta ne voivat tarjota palveluja Espanjassa palvelujen tarjoamisen vapauden perusteella tai avaamalla sivukonttorin. Tämä on yksinkertainen ilmoitusmenettely EU:n tärkeimpien rahoitusdirektiivien (kuten neljäs pääomavaatimusdirektiivi, toinen rahoitusvälineiden markkinoita koskeva direktiivi (MiFID II), siirtokelpoisiin arvopapereihin kohdistuvia yhteissijoituksia koskeva direktiivi, vaihtoehtoisia sijoitusrahastoja koskeva direktiivi) mukainen ilmoitusmenettely. direktiivi tai PSD II ja nyt ECSP), jossa alkuperävaltio ilmoittaa vastaanottavalle jäsenvaltiolle, että kyseinen organisaatio aikoo tarjota palveluja sen alueella.1
EU:n ulkopuoliset rahoituspalveluntarjoajat, jotka aikovat tarjota palveluja Espanjassa, tarvitsevat BoS:n, CNMV:n tai DGSFP:n luvan, vaikka ne aikoisivat tarjota palveluja sivuliikkeen kautta tai omasta maastaan. Myös EU:n ulkopuolisen fintech-yrityksen, jolla on toimilupa rahoituspalvelujen tarjoajaksi, on noudatettava samaa lupamenettelyä.1
Sääntelemättömien fintech-yritysten omistusta Espanjassa ei ole rajoitettu. Säännellyt fintech-yritykset (kuten lainanantajat, sijoituslaitokset ja vakuutusyhtiöt) ovat merkittävän omistusjärjestelmän alaisia, jotka edellyttävät vähintään 10 prosentin osuuden ostajalta ennakkohyväksyntää asianomaiselta valvontaviranomaiselta.1
Oikeudellinen tuki FinTech- ja Blockchain-projekteille
Työskentelemme kansainvälisille pienille ja keskisuurille yrityksille, start-upille ja telekommunikaatioyrityksille
Osallistuminen lakimiehenä sijoituspääomarahastoihin, M&A-hankkeiden tekeminen IT-alalla, tuki iGamingille ja yritysomaisuudelle
