אתה יכול להסתכל על חוקים ותקנות בתחומי שיפוט אחרים.
משטר רישיון האשראי האוסטרלי (ACL) חל על חברות פינטק העוסקות במימון צרכני באוסטרליה ומכסה פעילויות הלוואות, ליסינג ותיווך. כל אדם העוסק בהלוואות צרכניות חייב להחזיק ב-ACL או להיות פטור בדרך אחרת מדרישה זו. הלוואות לצרכנים מוסדרות על ידי ASIC בהתאם לחוק הגנת אשראי צרכנים לאומי משנת 2009 (Cth) (חוק האשראי הלאומי) והתקנות הקשורות לכך. יתכן שהצעת פינטק מסוימת יכולה להפעיל דרישות AFSL ו-ACL, למשל פינטק המספקות מוצרי הלוואות לשוק, הלוואות עמית לעמית או פלטפורמות הלוואות המונים יכולות לספק שירותים פיננסיים וגם מימון צרכני ולהפעיל דרישות AFSL ו-ACL .1
אספקת שירותי דיווח אשראי באוסטרליה כפופה לחוק הפרטיות 1988 (Cth) (חוק הפרטיות), הקובע כי רק סוכנויות דיווח אשראי (כלומר תאגידים לדיווח אשראי) רשאיות לאסוף מידע אישי, לאסוף אותו בקבצי פרטי אשראי ולחשוף אותו. לנושים. סוכנויות דיווח אשראי חייבות לעמוד בהתחייבויות הקשורות לשימוש, איסוף וחשיפה של פרטי אשראי.1
ספקים של מוצרי הלוואות בשוק (כולל שירותי הלוואות עמית לעמית) נדרשים בדרך כלל להחזיק ב-AFSL ולעמוד בהתחייבויות הנלוות.1
אם המוצרים הם הלוואות צרכניות (לדוגמה, הלוואות ליחידים לצרכים ביתיים, אישיים או ביתיים), הספק יידרש גם להיות בעל ACL ולעמוד בהתחייבויות הנלוות. באופן דומה, כל ההלוואות (כולל הלוואות לעסקים שאינן כפופות לחוק ההלוואות הלאומי) כפופות להוראות הגנת הצרכן של חוק ASIC, לרבות איסורים על שיטות מטעות או מטעות. מלווים עמיתים לעמית בנויים לעתים כתוכניות השקעה מנוהלות המפעילות דרישות רישום ASIC אם הן מוצעות למשקיעים קמעונאיים.1
בדרך כלל, אין הגבלות על שווקים משניים עבור אשראי סחר; עם זאת, פעילות כזו עשויה לגרור חובות רישוי עבור ספק השוק, עושה השוק ומשתתפי השוק.1
למלווים בשוק יש בדרך כלל התחייבויות AML/CTF.1
