אתה יכול להסתכל על חוקים ותקנות בתחומי שיפוט אחרים.
ASIC חתמה על מספר הסכמי שיתוף פעולה עם רגולטורים זרים שמטרתם להשיג הבנה מעמיקה יותר של הגישה של חברות פינטק בתחומי שיפוט אחרים בניסיון להרמוני יותר טוב את הגישה למפעלים אלו בתחומי שיפוט שונים. הסכמים חוצי גבולות אלו מקלים על הפניה ושיתוף של מגמות בשוק הפינטק, מעודדים הפניות של חברות פינטק ומשתפים רעיונות שנוצרו מהוכחת מושגים ותחרויות חדשנות. מספר הסכמים אלו מכוונים להבנה נוספת של הגישה להסדרת חברות פינטק בתחומי שיפוט אחרים על מנת להתאים טוב יותר את הטיפול בחברות אלו בתחומי שיפוט שונים.1
פטור רגולטורי דומה. באוסטרליה, ככלל, ספקי שירותים פיננסיים זרים (FFSP) מספקים שירותים פיננסיים ללקוחות סיטונאיים, תוך הסתמכות על הפטור של ASIC "דרכון" מהדרישה להחזיק ב-AFSL. במרץ 2020 הוסר הפטור מהדרכון (בכפוף לתקופת מעבר של 24 חודשים) והוחלף במשטר חדש שחייב את ה-FFSP להגיש בקשה ל-AFSL זר (כלומר, צורה שונה של AFSL). עם זאת, בשנת 2021 הודיעה ממשלת אוסטרליה כי תשקול אפשרויות להחזיר גרסה שונה של הפטור בדרכון. לאחר תקופה של התייעצות ראשונית, פרסם האוצר טיוטת חוק (חוק טיוטת FFSP) המבקשת ליישם "פטור רגולטורי בר דומה". זאת על סמך פטור מדרכון קודם עם תנאים מתוקנים ורשימה מורחבת של תחומי שיפוט מאושרים. תקופת הייעוץ להצעת חוק ה-FFSP הסתיימה ב-12 בינואר 2022, ולעת כתיבת שורות אלו טרם עברה לחוק.1
פטור למשקיעים מקצועיים. לאוסטרליה יש חריג AFSL החל על FFSPs המספקים שירותים פיננסיים מסוימים למשקיעים מקצועיים מחוץ לאוסטרליה. הצעת חוק FFSP מציעה לחזק פטור זה על ידי הרחבת היקף השירותים הפיננסיים לכל השירותים הפיננסיים; עם זאת, הדבר יהיה כפוף לתנאים מסוימים לגבי הפעולות הפיזיות של ה-FFSP. תקופת הייעוץ להצעת חוק ה-FFSP הסתיימה ב-12 בינואר 2022, ולעת כתיבת שורות אלו טרם עברה לחוק.1
מתן קישוריות מוגבל זמין ל-FFSP שאינו מנהל עסקים באוסטרליה אך נחשב כעסוק בשירותים פיננסיים באוסטרליה רק משום שהתנהלותו גורמת או מתכוונת לגרום לאדם באוסטרליה להשתמש בשירותיו הפיננסיים ומספקת שירותים פיננסיים רק כדי לקוחות סיטונאיים באוסטרליה. עם זאת, ASIC הודיעה כי מגבלת הקישוריות המוגבלת תסתיים ותפוג ב-31 במרץ 2023. הצעת חוק FFSP אינה מציעה להמשיך את ההגבלה הזו.1
נוכחות אוסטרלית. חברות זרות, כולל חברות פינטק, המעוניינות לגשת ללקוחות אוסטרליים חייבות להירשם ב-ASIC כדי לנהל עסקים באוסטרליה. הרישום עשוי לכלול הקמת נוכחות מקומית (כלומר רישום סניף) או רישום חברת בת באוסטרליה. באופן כללי, ככל שרמת המערכת, ההישנות או ההמשכיות גבוהה יותר הקשורה לעסק של ישות באוסטרליה, כך גדל הסיכוי שהרישום יידרש.1
שיווק שירותים פיננסיים זרים. ספק offshore יכול בדרך כלל להתייחס לבקשות מידע, להציע ולשחרר מוצרים ללקוח אוסטרלי אם הלקוח עושה את הגישה הראשונה (לא הייתה התנהלות כדי לגרום למשקיע, או מה ניתן לעשות כדי להשפיע כך) והשירות הוא מסופק בשל מחוץ לאוסטרליה. אם הגישה הבלתי רצויה קשורה לפעילויות הלוואות המוסדרות על ידי חוק האשראי הלאומי, הספק חייב להיות בעל ACL ללא קשר לגישה הבלתי רצויה.1
לאוסטרליה אין הגבלות מטבע או הגבלות שליטה במטבע על זרימת המטבע אליה או ממנה. עם זאת, יש חובות דיווח ל-AUSTRAC. כדי להילחם בהעלמות מס, הלבנת הון ופשע מאורגן, AUSTRAC חייבת לקבל דוחות העברה של 10,000 דולר אוסטרלי או יותר (או שווה ערך במטבע חוץ) ודוחות עסקאות חשודות מגופים מדווחים (למשל בנקים, אגודות בניין ואיגודי אשראי). אלא אם חל פטור, ישויות מדווחות נדרשות גם להגיש דוח עמידה ב-AML/CTF שנתי ל-AUSTRAC שאוסף מידע על נאותות הערכות הסיכון להלבנת הון ומימון טרור של הישות המדווחת ותוכנית הציות שלה ל-AML/CTF.1
