עמוד הבית

בהתאם לסעיף 5.1 המתוקן של קוד ההתנהגות של SFC, שיטות מקובלות לפתיחת חשבונות מוגדרות כעת באתר SFC ולא בקוד ההתנהגות של SFC. ב-28 ביוני 2019, ה-SFC פרסם גם חוזר למפיצים: רישום מרחוק של לקוחות זרים יחד עם שאלות נפוצות המתייחסות לבעיות רישום דיגיטליות שונות. בנוסף לגישה האישית, ה-SFC מאפשר כעת למתווכים מורשים להשתמש בהליכי פתיחת חשבון אחרים, בתנאי שהנהלים יכולים להבטיח באופן משביע רצון את זהות הלקוח. ישנן מספר שיטות מקובלות עבור SFC, כולל:

1. אישור מורשה: הסכם הלקוח ומסמכים המעידים על זהות הלקוח מאושרים על ידי גורם מוסמך אחר, קשור, שופט או איש מקצוע;
2. בעזרת שירותי הסמכה: מתווך מורשה מקבל תעודות חתימה אלקטרונית במקום מסמכי זהות אמיתיים;
3. גישת דואר: הלקוח שולח עותק של תעודת הזהות והסכם הלקוח למתווך, בצירוף בדיקה פיזית עם חתימה זהה להסכם הלקוח;
4. רישום מקוון באמצעות חשבון בנק המצוין בהונג קונג: הלקוח חותם אלקטרונית על הסכם הלקוח ומספק עותק של מסמך הזהות, וכל ההפקדות והמשיכות העתידיות מחשבון המסחר של הלקוח חייבות להתבצע מחשבון בנק בהונג קונג שם הלקוח;
5. הצטרפות מרחוק של לקוחות זרים: טכנולוגיות העומדות בתקנים ושיטות עבודה מומלצות בינלאומיות, כגון ISO/IEC 19795 (בדיקות ודיווח ביצועים ביומטריים) ו-ISO/IEC 30107 (זיהוי תקיפה באמצעות מצגות ביומטריות), יאומצו בזיהוי הלקוח המשותף תהליך. דרישה שכל ההפקדות והמשיכות מחשבון המסחר של הלקוח יבוצעו מחשבון בנק על שם הלקוח המוחזק בבנק ייעודי בתחום השיפוט הרלוונטי. ¹

לגבי הנקודה האחרונה, יש כיום 16 תחומי שיפוט רלוונטיים, כלומר אוסטרליה, אוסטריה, בלגיה, קנדה, אירלנד, ישראל, איטליה, מלזיה, נורבגיה, פורטוגל, סינגפור, ספרד, שוודיה, שוויץ, בריטניה וארה"ב.¹

בינה מלאכותית במוצרים פיננסיים

פינטק בהונג קונג

פינטק במדינות אחרות

הערות

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/hong-kong