אתה יכול להסתכל על חוקים ותקנות בתחומי שיפוט אחרים.
הרגולטורים המקסיקניים פיתחו תוכנית חקיקה סביב הרעיון של הכללה פיננסית והצמיחה הכוללת של משתמשים בשירותים פיננסיים. כתוצאה מכך, ספקי שירותים פיננסיים רשאים לבצע כניסת לקוחות דיגיטאלית מלאה, בתנאי שתהליך ההרשמה מאומת ומאושר על ידי Banxico או CNBV, או שניהם. רישום לקוח דיגיטלי מלא ללא אישור מוקדם הביא לסנקציות חמורות מצד CNBV.1
עבור רוב המוסדות הפיננסיים, לרבות ה-ITF, הרגולציה מספקת רמות שונות של דרישות הקשורות ישירות לסיכון ולרמת העסקאות והפעילויות של הלקוח. עבור לקוחות ועסקאות בסיכון נמוך (לעיתים מוגבל לעסקאות חודשיות או חד פעמיות בסיכון נמוך), ניתן לנקות ולאמת את החיבור מרחוק ולצמצם את המידע והתיעוד שיש לאסוף למינימום. עם זאת, אם רמת הסיכון נחשבת לכל דבר מלבד נמוכה, הלקוח רשאי להתחבר רק באופן חלקי עד לאימות המידע שלו, ועל ספק השירות להודיע ללקוח כי אינו יכול להשתתף בעסקאות כלשהן בפלטפורמה עד שתהליך החיבור יתבצע. הושלם .1
בנוסף לתהליך הרשמה דיגיטאלי מלא, עודכנו הכללים עבור מוסדות פיננסיים גם כדי לספק חווית משתמש דיגיטאלית מלאה, המאפשרת ללקוחות לבצע עסקאות מלאות דרך נקודות מכירה דיגיטליות (כולל הלוואות).1
בינה מלאכותית במוצרים פיננסיים
