आप अन्य न्यायालयों में नियमों और विनियमों को देख सकते हैं।
एक व्यवसाय के रूप में निधियों के ऋण देने या डिस्काउंट प्रोमिसरी नोटों के साथ-साथ जमा करने के लिए, या एक व्यवसाय के रूप में धन हस्तांतरण कार्यों में संलग्न होने के लिए बैंकिंग लाइसेंस प्राप्त करना आवश्यक है।1
ऑपरेटरों को बैंक द्वारा सौंपे गए व्यवसाय के रूप में बैंकिंग एजेंसी या मध्यस्थ सेवाओं में संलग्न होने में सक्षम होने के लिए, उन्हें बैंकिंग एजेंसी सेवाओं में संलग्न होने की अनुमति प्राप्त करनी होगी। वित्तीय मध्यस्थों के लिए, कानून नवंबर 2021 में लागू हुआ।1
इसके अलावा, अन्य अलग कानून उन शेयरधारकों (प्रमुख शेयरधारकों) को नियंत्रित करते हैं जो अपने शेयरों के एक निश्चित प्रतिशत से अधिक के मालिक हैं। बैंक या बीमा कंपनी (कुछ मामलों में 15%) के कम से कम 20% शेयर रखने वाले शेयरधारकों को बैंकिंग कानून या बीमा कानून के अनुसार अनुमति लेनी होगी। इसके अलावा, वित्तीय साधनों (कुछ मामलों में 15 प्रतिशत या अधिक) के व्यवसाय संचालकों के 20 प्रतिशत या अधिक शेयर रखने वाले शेयरधारकों को FIEA के अनुसार एक नोटिस जमा करना होगा, और मुख्य शेयरधारकों की आवश्यकताओं के अनुपालन की भी जाँच की जाती है। व्यापार ऑपरेटरों के वित्तीय साधनों के पंजीकरण में। इस घटना में कि एक विदेशी कंपनी एक शेयरधारक है, प्रमुख शेयरधारकों के प्राधिकरण और वित्तीय साधन व्यवसाय संचालकों के पंजीकरण के सत्यापन में यह जाँच शामिल होगी कि क्या विदेशी कंपनी का प्रभाव जापानी वित्तीय सेवाओं के व्यापार संचालकों और इसकी वित्तीय प्रणाली की विश्वसनीयता को नुकसान पहुँचाएगा। .1
बैंकिंग लाइसेंस प्राप्त करने के महत्वपूर्ण बोझ को कम करने के लिए, 2010 में स्थापित PSA ने बैंकिंग लाइसेंस प्राप्त किए बिना धन हस्तांतरण सेवा प्रदाता के रूप में पंजीकरण प्राप्त करके धन हस्तांतरण के व्यवसाय की अनुमति दी। 31 जनवरी, 2022 तक, जापान में धन हस्तांतरण सेवा प्रदाताओं के रूप में 80 व्यवसाय पंजीकृत थे।1
जैसा कि बैंकिंग उद्योग वर्तमान में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण (CFT) संचालन में सुधार के लिए संयुक्त संस्थानों की स्थापना पर विचार कर रहा है, इन संयुक्त संस्थानों के व्यवसाय संचालन की गुणवत्ता सुनिश्चित करने के लिए लाइसेंसिंग आवश्यकताओं और विनियमों का प्रस्ताव किया जा रहा है। संयुक्त संस्थानों को उचित प्रबंधन प्रणाली, उचित प्रबंधन और सूचना प्रणाली के संचालन, व्यक्तिगत जानकारी के उचित संचालन और प्रभावी लेनदेन फ़िल्टरिंग और निगरानी के कार्यान्वयन को सुनिश्चित करने की आवश्यकता होगी।1
