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फिनटेक के लिए कोई विशेष पासपोर्टीकरण प्रक्रिया नहीं है। केवल विनियमित वित्तीय सेवा प्रदाताओं के रूप में सूचीबद्ध फिनटेक कंपनियों के पास यूरोपीय निर्देशों को लागू करने वाले स्पेनिश कानून के तहत सीमा पार प्रावधानों तक पहुंच है जो कुछ प्रकार की विनियमित संस्थाओं को मेजबान सदस्य राज्य से अनुमति लेने की आवश्यकता के बिना किसी अन्य यूरोपीय संघ के सदस्य राज्य में संचालित करने की अनुमति देते हैं। नियामक।¹

तदनुसार, यूरोपीय संघ-विनियमित वित्तीय सेवा प्रदाता जो फिनटेक व्यवसाय में संलग्न हैं, पासपोर्टकरण व्यवस्था से लाभान्वित होते हैं, जो उन्हें सेवाएं प्रदान करने या शाखा खोलने की स्वतंत्रता के आधार पर स्पेन में सेवाएं प्रदान करने की अनुमति देता है। यह यूरोपीय संघ के मुख्य वित्तीय निर्देशों के तहत एक सरल अधिसूचना प्रक्रिया है (जैसे कि चौथा पूंजी आवश्यकता निर्देश, वित्तीय साधनों में दूसरा बाजार निर्देश (एमआईएफआईडी II), हस्तांतरणीय प्रतिभूतियों में सामूहिक निवेश निर्देश, वैकल्पिक निवेश निधि निर्देश)। डायरेक्टिव या पीएसडी II और अब ईसीएसपी), जिसमें मूल राज्य मेजबान सदस्य राज्य को सूचित करता है कि संबंधित संगठन अपने क्षेत्र में सेवाएं प्रदान करने का इरादा रखता है।¹

गैर-यूरोपीय संघ के वित्तीय सेवा प्रदाता जो स्पेन में सेवाएं प्रदान करने का इरादा रखते हैं, उन्हें BoS, CNMV या DGSFP से अनुमति की आवश्यकता होती है, भले ही वे किसी शाखा के माध्यम से या अपने देश से सेवाएं प्रदान करने का इरादा रखते हों। वित्तीय सेवा प्रदाता के रूप में अधिकृत एक गैर-ईयू फिनटेक कंपनी को भी उसी प्राधिकरण प्रक्रिया का पालन करने की आवश्यकता होगी।¹

स्पेन में अनियमित फिनटेक कंपनियों का स्वामित्व सीमित नहीं है। विनियमित फिनटेक कंपनियां (जैसे ऋणदाता, निवेश संस्थान और बीमा कंपनियां) महत्वपूर्ण होल्डिंग व्यवस्था के अधीन हैं, जिसके लिए संबंधित पर्यवेक्षी प्राधिकरण से पूर्व अनुमोदन प्राप्त करने के लिए 10 प्रतिशत या उससे अधिक हिस्सेदारी के खरीदार की आवश्यकता होती है।¹

स्पेन में फिनटेक

अन्य देशों में फिनटेक

टिप्पणियाँ

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/spain