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बाजार की समीक्षा

यह लेख कानूनी सलाह नहीं है।

यूएस ग्राहक पहचान

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वर्तमान में अमेरिका में कोई सार्वभौमिक रूप से मान्यता प्राप्त डिजिटल ग्राहक पहचान नहीं है।1

अमेरिकी वाणिज्य विभाग के राष्ट्रीय मानक और प्रौद्योगिकी संस्थान (एनआईएसटी) ने दिशानिर्देश जारी किए हैं जिन्हें अक्सर डिजिटल पहचान मानक के रूप में उपयोग किया जाता है।1

2018 यू.एस. ट्रेजरी विभाग की वित्तीय प्रौद्योगिकी रिपोर्ट डिजिटल पहचान के दो मुख्य घटकों की पहचान करती है:

  • पहचान, पंजीकरण और पहचान का सत्यापन;
  • प्रमाणीकरण 1

कई फिनटेक कंपनियां पूरी तरह से डिजीटल ग्राहक पंजीकरण का उपयोग करके अपेक्षाकृत कम समय सीमा में तेजी से ग्राहक वृद्धि हासिल कर सकती हैं।1

ग्राहक के लिए खाता खोलने से पहले फिनटेक कंपनियों को निम्नलिखित जानकारी प्राप्त करनी चाहिए:

  1. पहला नाम, अंतिम नाम
  2. जन्म तिथि (व्यक्तियों के लिए)
  3. पता
  4. कर पहचान संख्या
  5. सरकार द्वारा जारी फोटो आईडी (व्यक्तियों के लिए)
  6. कानूनी इकाई के अस्तित्व को प्रमाणित करने वाला सरकार द्वारा जारी दस्तावेज़ (कंपनियों के लिए)
  7. जटिल सीडीडी कार्यक्रमों का प्रयोग करें
  8. उन्नत ड्यू डिलिजेंस प्रोग्राम का उपयोग करें (उच्च जोखिम वाले ग्राहकों के लिए) 1

वर्तमान में अमेरिका में कोई सार्वभौमिक रूप से मान्यता प्राप्त डिजिटल पहचान नहीं है। अमेरिकी वाणिज्य विभाग (एनआईएसटी) के राष्ट्रीय मानक और प्रौद्योगिकी संस्थान ने डिजिटल पहचान सेवाओं के लिए विशिष्टताओं को प्रकाशित किया है जो केवल संघीय सरकार के लिए अनिवार्य हैं। ये आवश्यकताएं निजी क्षेत्र के लिए स्वैच्छिक हैं। एनआईएसटी दिशानिर्देश किसी भी संभावित संघ द्वारा मान्यता प्राप्त डिजिटल पहचान के लिए एक मानक दृष्टिकोण प्रदान करते हैं।1

2018 में, अमेरिकी ट्रेजरी विभाग ने एक वित्तीय प्रौद्योगिकी रिपोर्ट प्रकाशित की जिसमें राष्ट्रीय डिजिटल पहचान बनाने के लिए दो सिफारिशें शामिल हैं। रिपोर्ट निजी और सार्वजनिक क्षेत्र के हितधारकों को विश्वसनीय डिजिटल पहचान उत्पादों और सेवाओं को विकसित करने के लिए एनआईएसटी दिशानिर्देशों का उपयोग करने के लिए प्रोत्साहित करती है।1

रिपोर्ट डिजिटल कानूनी पहचान को एक वास्तविक व्यक्ति की विशिष्ट कानूनी पहचान को स्पष्ट रूप से प्रमाणित करने और प्रमाणित करने के लिए इलेक्ट्रॉनिक साधनों के उपयोग के रूप में वर्णित करती है और डिजिटल पहचान प्रणाली के दो मुख्य घटकों की पहचान करती है:

  1. पहचान सत्यापन, पंजीकरण और पहचान सत्यापन
  2. प्रमाणीकरण 1

अमेरिकी ग्राहक ऑनबोर्डिंग

संयुक्त राज्य अमेरिका में फिनटेक

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आइए आपका परिचय कराते हैं

संयुक्त राज्य अमेरिका में वित्तीय प्रौद्योगिकी वकील

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Silvia Calls

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हम अंतरराष्ट्रीय लघु और मध्यम उद्यमों, स्टार्ट-अप और दूरसंचार कंपनियों के लिए काम करते हैं

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निवेश उद्यम निधि में एक वकील के रूप में भागीदारी, आईटी के क्षेत्र में एम एंड ए उद्यम सौदों का संचालन, आईगेमिंग और व्यावसायिक संपत्तियों के लिए समर्थन

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First Check Ventures

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टिप्पणियाँ
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
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