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बाजार की समीक्षा

यह लेख कानूनी सलाह नहीं है।

अमेरिकी ग्राहक ऑनबोर्डिंग

पूरी तरह से डिजीटल ग्राहक पंजीकरण एक ऐसा तरीका है जिसके द्वारा कई फिनटेक कंपनियां अपेक्षाकृत कम समय सीमा में चौंका देने वाली ग्राहक वृद्धि हासिल करने में सक्षम हैं।1

यूरोपीय संघ के विपरीत, जहां फिनटेक कंपनियां कुछ डिजिटल पंजीकरण नियमों पर भरोसा कर सकती हैं, जैसे कि नए यूरोपीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग निर्देश, यूएस में डिजिटल पंजीकरण के लिए मानक ग्राहक पहचान कार्यक्रम (सीआईपी) और ग्राहक उचित परिश्रम (सीडीडी) आवश्यकताओं के अनुपालन की आवश्यकता होती है। बीएसए और एएमएल अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए। सीआईपी आवश्यकताओं में ग्राहकों की पहचान का सत्यापन शामिल है, जबकि सीडीडी आवश्यकताओं में कॉर्पोरेट ग्राहकों के लाभकारी मालिकों की पहचान की पहचान और सत्यापन शामिल है।1

व्यापक सीआईपी के हिस्से के रूप में, ग्राहक खाते खोलने के लिए अमेरिकी वित्तीय संस्थानों के साथ भागीदारी करने वाली फिनटेक कंपनियों को खाता खोलने से पहले निम्नलिखित जानकारी प्राप्त करनी चाहिए:

    <ली> नाम
  1. जन्म तिथि (व्यक्तियों के लिए)
  2. पता
  3. पहचान संख्या (उदाहरण के लिए, कर पहचान संख्या)
  4. सरकार द्वारा जारी फोटो आईडी (व्यक्तियों के लिए)
  5. कानूनी इकाई के अस्तित्व को प्रमाणित करने वाला सरकारी दस्तावेज़ (कानूनी संस्थाओं के लिए) 1

फिनटेक कंपनियों को व्यापक सीडीडी कार्यक्रम बनाने के साथ-साथ उच्च जोखिम वाले ग्राहकों के लिए उचित परिश्रम कार्यक्रम बढ़ाने की भी आवश्यकता हो सकती है।1

टिप्पणियाँ
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa