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बाजार की समीक्षा

यह लेख कानूनी सलाह नहीं है।

संयुक्त राज्य अमेरिका में आभासी मुद्राएं

2013 में, FinCEN ने अपनी स्थिति स्पष्ट करते हुए व्याख्यात्मक मार्गदर्शन जारी किया कि BSA उन व्यक्तियों पर लागू होता है जो आभासी मुद्राएँ बनाते, प्राप्त करते, वितरित करते हैं, विनिमय करते हैं, स्वीकार करते हैं या स्थानांतरित करते हैं।1

FinCEN ऐसे व्यक्तियों को वर्चुअल करेंसी के एक्सचेंजर्स या एडमिनिस्ट्रेटर के रूप में वर्गीकृत करता है, जिन्हें मनी ट्रांसफर के रूप में माना जाता है, जिन्हें MSB के रूप में पंजीकरण की आवश्यकता होती है।1

एमएसबी पर लागू बीएसए दायित्वों का पालन करने के लिए धन हस्तांतरण की आवश्यकता होती है, जिसमें शामिल हैं: फिनसीएन के साथ पंजीकरण; प्रभावी एएमएल और केवाईसी कार्यक्रमों का विकास, कार्यान्वयन और रखरखाव; संदिग्ध गतिविधि पर रिपोर्ट और विदेशी मुद्रा लेनदेन पर रिपोर्ट प्रस्तुत करना; और कुछ अन्य रिकॉर्ड रखते हैं।1

2014 में, आईआरएस ने एजेंसी का पहला क्रिप्टोकुरेंसी-संबंधित मार्गदर्शन जारी किया, औपचारिक रूप से आभासी मुद्रा को "मूल्य का एक डिजिटल प्रतिनिधित्व जो विनिमय के माध्यम, खाते की इकाई, और / या मूल्य के स्टोर के रूप में कार्य करता है" के रूप में परिभाषित करता है।1

बिटकॉइन एक परिवर्तनीय आभासी मुद्रा है क्योंकि इसे उपयोगकर्ताओं के बीच डिजिटल रूप से कारोबार किया जा सकता है और यूएस डॉलर, यूरो और अन्य वास्तविक या आभासी मुद्राओं के लिए खरीदा या एक्सचेंज किया जा सकता है।1

आईआरएस आभासी मुद्राओं को संपत्ति के रूप में मानता है और आभासी मुद्राओं का उपयोग करने वाले लेनदेन के लिए अचल संपत्ति लेनदेन पर लागू सामान्य कर सिद्धांतों को लागू करता है।1

इसका मतलब यह है कि आभासी मुद्रा की प्रत्येक बिक्री या विनिमय के लिए, बिक्री पर पूंजीगत लाभ या हानि को मान्यता दी जानी चाहिए।1

2015 के बाद से, CFTC ने कमोडिटी एक्सचेंज एक्ट के तहत वस्तुओं के रूप में आभासी मुद्राओं पर नियामक नियंत्रण का प्रयोग किया है जिसे नकद या स्पॉट मार्केट पर या प्रारंभिक सिक्का प्रसाद (ICO) के माध्यम से खरीदा जा सकता है।1

CFTC कमोडिटी एक्सचेंज एक्ट के तहत धोखाधड़ी और आभासी मुद्राओं के हेरफेर से निपटने के लिए अपनी सामान्य शक्तियों का प्रयोग करता है।1

संघीय अदालतों ने सीएफटीसी की व्याख्या को बरकरार रखा है कि आभासी मुद्राएं अपने नियामक अधिकार क्षेत्र के भीतर वस्तुएं हैं।1

व्योमिंग और न्यूयॉर्क स्पष्ट डिजिटल संपत्ति विनियमन विकसित करने में सबसे आगे हैं।1

न्यूयॉर्क राज्य ने अपनी स्वयं की आभासी मुद्रा नियामक व्यवस्था बनाई है और किसी को भी जो निम्न में से किसी भी गतिविधि में संलग्न है, एक विशेष लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता है जिसे बिटलाइसेंस कहा जाता है:

  • आभासी मुद्रा हस्तांतरण
  • दूसरों की ओर से आभासी मुद्रा रखना या नियंत्रित करना
  • ग्राहक व्यवसाय के रूप में आभासी मुद्रा खरीदना और बेचना
  • ग्राहक व्यवसाय के रूप में विनिमय सेवाएं निष्पादित करना
  • आभासी मुद्रा को नियंत्रित करना, प्रशासित करना या जारी करना 1

यूएस डिजिटल एसेट्स

संयुक्त राज्य अमेरिका में फिनटेक

अन्य देशों में फिनटेक

टिप्पणियाँ
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa