Možete pogledati pravila i propise u drugim jurisdikcijama.
Meksička regulatorna tijela razvila su zakonodavni program oko pojma financijske uključenosti i ukupnog rasta korisnika financijskih usluga. Kao rezultat toga, pružateljima financijskih usluga dopušteno je provoditi potpuno digitaliziranu integraciju korisnika, pod uvjetom da je postupak upisa verificiran i odobren od strane Banxica ili CNBV-a, ili oboje. Potpuno digitalizirana registracija kupaca bez prethodnog odobrenja rezultirala je ozbiljnim sankcijama od strane CNBV-a.1
Za većinu financijskih institucija, uključujući ITF, regulativa predviđa različite razine zahtjeva koji su izravno povezani s rizikom i razinom transakcija i aktivnosti klijenta. Za klijente i transakcije s niskim rizikom (ponekad ograničene na mjesečne ili jednokratne transakcije s niskim rizikom), veza se može očistiti i potvrditi na daljinu, a podaci i dokumentacija koju je potrebno prikupiti svedeni su na minimum. Međutim, ako se smatra da je razina rizika bilo što drugo osim niske, klijent se može samo djelomično povezati čekajući provjeru svojih podataka, a pružatelj usluge mora obavijestiti klijenta da ne može sudjelovati u transakcijama na platformi dok se proces povezivanja ne završi dovršen .1
Uz potpuno digitalizirani postupak upisa, pravila za financijske institucije također su ažurirana kako bi pružila potpuno digitalizirano korisničko iskustvo, omogućujući klijentima transakcije u potpunosti putem digitalnih prodajnih mjesta (uključujući kreditiranje).1
Umjetna inteligencija u financijskim proizvodima
