Početna stranica

Ne postoje posebni postupci izdavanja putovnice za fintech. Samo fintech tvrtke navedene kao regulirani pružatelji financijskih usluga imaju pristup prekograničnim odredbama prema španjolskom zakonu o provedbi europskih direktiva koje dopuštaju određenim vrstama reguliranih subjekata da rade u drugoj državi članici EU-a bez potrebe za traženjem dopuštenja od države članice domaćina. regulatori.¹

Skladu s tim, pružatelji financijskih usluga regulirani EU-om koji se bave fintech poslovanjem imaju koristi od režima putovnice, koji im omogućuje pružanje usluga u Španjolskoj na temelju slobode pružanja usluga ili otvaranjem podružnice. Ovo je jednostavan postupak obavješćivanja prema glavnim financijskim direktivama EU-a (kao što su Četvrta Direktiva o kapitalnim zahtjevima, Druga Direktiva o tržištima financijskih instrumenata (MiFID II), Direktiva o kolektivnim ulaganjima u prenosive vrijednosne papire, Direktiva o alternativnim investicijskim fondovima). Direktiva ili PSD II, a sada ECSP), u kojoj država podrijetla obavještava državu članicu domaćina da dotična organizacija namjerava pružati usluge na njezinu teritoriju.¹

Pružatelji financijskih usluga izvan EU-a koji namjeravaju pružati usluge u Španjolskoj zahtijevaju dopuštenje BoS-a, CNMV-a ili DGSFP-a, čak i ako namjeravaju pružati usluge putem podružnice ili iz svoje zemlje. Fintech tvrtka izvan EU-a ovlaštena kao pružatelj financijskih usluga također će morati slijediti isti postupak autorizacije.¹

Vlasništvo nad nereguliranim fintech tvrtkama u Španjolskoj nije ograničeno. Regulirane fintech tvrtke (kao što su zajmodavci, investicijske institucije i osiguravajuća društva) podliježu režimu značajnog holdinga, koji zahtijeva da kupac udjela od 10 posto ili više dobije prethodno odobrenje od relevantnog nadzornog tijela.¹

Fintech u Španjolskoj

Fintech u drugim zemljama

Bilješke

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/spain