Megtekintheti más joghatóságok szabályait és előírásait.
Az Australian Credit License (ACL) rendszer az Ausztráliában fogyasztói finanszírozással foglalkozó fintech cégekre vonatkozik, és lefedi a hitelezési, lízing- és közvetítői tevékenységeket. Minden fogyasztói hitelezéssel foglalkozó személynek rendelkeznie kell ACL-vel, vagy más módon mentesülnie kell e követelmény alól. A fogyasztói hitelezést az ASIC szabályozza a 2009. évi nemzeti fogyasztói hitelvédelmi törvény (Cth) (Nemzeti Hiteltörvény) és a kapcsolódó szabályozások szerint. Lehetséges, hogy egy adott fintech-ajánlat kiválthatja az AFSL- és az ACL-követelményeket is, például a piaci hitelezési termékeket, peer-to-peer hitelezést vagy tömegkölcsönzési platformokat kínáló fintech-ek pénzügyi szolgáltatásokat és fogyasztói finanszírozást is nyújthatnak, és kiválthatják az AFSL- és ACL-követelményeket. .1
Hitelinformációs szolgáltatások nyújtását Ausztráliában az 1988. évi adatvédelmi törvény (Cth) (Privacy Act) szabályozza, amely előírja, hogy csak a hitelinformációs ügynökségek (azaz a hitelinformációs társaságok) gyűjthetnek személyes adatokat, azokat hitelinformációs fájlokban gyűjthetik össze és közölhetik. a hitelezőknek. A hitelinformációs ügynökségeknek meg kell felelniük a hitelinformációk felhasználásával, gyűjtésével és közzétételével kapcsolatos kötelezettségeknek.1
Piaci hitelezési termékek (beleértve a peer-to-peer hitelezési szolgáltatásokat is) szolgáltatóinak általában AFSL-vel kell rendelkezniük, és meg kell felelniük a kapcsolódó kötelezettségeknek.1
Ha a termékek fogyasztási kölcsönök (például magánszemélyeknek otthonra, személyes vagy háztartási szükségletekre adott kölcsönök), a szállítónak is rendelkeznie kell ACL-vel, és meg kell felelnie a kapcsolódó kötelezettségeknek. Hasonlóképpen, minden hitelre (beleértve a nemzeti hiteltörvény hatálya alá nem tartozó üzleti hiteleket is) az ASIC törvény fogyasztóvédelmi rendelkezései vonatkoznak, beleértve a megtévesztő vagy megtévesztő gyakorlat tilalmát. A peer-to-peer hitelezők néha menedzselt befektetési konstrukciókként épülnek fel, amelyek ASIC regisztrációs követelményeket váltanak ki, ha lakossági befektetőknek kínálják őket.1
Kereskedelmi hitelek másodlagos piacaira általában nincsenek korlátozások; az ilyen tevékenységek azonban engedélyezési kötelezettséget vonhatnak maguk után a piacszolgáltató, az árjegyző és a piaci szereplők számára.1
A piaci hitelezőknek általában AML/CTF kötelezettségeik is vannak.1
Fizetési szolgáltatások Ausztráliában
