Megtekintheti más joghatóságok szabályait és előírásait.
Az ASIC számos együttműködési megállapodást kötött külföldi szabályozó hatóságokkal, amelyek célja, hogy mélyebben megértsék a fintech cégek megközelítését más joghatóságokban, hogy megpróbálják jobban harmonizálni a különböző joghatóságok szerinti vállalkozások megközelítését. Ezek a határokon átnyúló megállapodások megkönnyítik a fintech-piaci trendek áttételét és megosztását, ösztönzik a fintech cégek ajánlásait, és megosztják a koncepcionális bizonyítási és innovációs versenyeken alapuló ötleteket. E megállapodások közül több célja a fintech-cégek más joghatóságok szabályozására vonatkozó megközelítésének további megértése annak érdekében, hogy jobban harmonizálják e társaságok kezelését a különböző joghatóságokban.1
Hasonló szabályozási mentesség. Ausztráliában általában a külföldi pénzügyi szolgáltatók (FFSP) nyújtanak pénzügyi szolgáltatásokat nagykereskedelmi ügyfeleknek, az ASIC „útlevél” alóli mentességre támaszkodva az AFSL-re vonatkozó követelmény alól. 2020 márciusában az útlevél alóli mentesség megszűnt (24 hónapos átmeneti időszakra is figyelemmel), és egy új rendszer váltotta fel, amely megkövetelte az FFSP-től, hogy külföldi AFSL-t (azaz az AFSL egy módosított formáját) kérjen. 2021-ben azonban az ausztrál kormány bejelentette, hogy fontolóra veszi az útlevél alóli mentesség módosított változatának visszaállítását. A kezdeti konzultációt követően a Pénzügyminisztérium kiadott egy törvénytervezetet (FFSP törvénytervezet), amely "hasonló szabályozási mentességet" kíván megvalósítani. Ez egy korábbi útlevél-mentességen alapul, módosított feltételekkel és a jóváhagyott joghatóságok kibővített listáján. Az FFSP törvényjavaslat egyeztetési időszaka 2022. január 12-én ért véget, és a cikk írásakor még nem került törvénybe.1
Mentesség szakmai befektetők számára. Ausztráliában van egy AFSL-kivétel, amely azokra az FFSP-kre vonatkozik, amelyek bizonyos pénzügyi szolgáltatásokat nyújtanak Ausztrálián kívüli szakmai befektetőknek. Az FFSP törvényjavaslat e mentesség megerősítését javasolja azáltal, hogy a pénzügyi szolgáltatások körét kiterjesztik valamennyi pénzügyi szolgáltatásra; erre azonban bizonyos feltételek vonatkoznak az FFSP fizikai működésére vonatkozóan. Az FFSP törvényjavaslat egyeztetési időszaka 2022. január 12-én ért véget, és a cikk írásakor még nem került törvénybe.1
Korlátozott kapcsolódási könnyítés áll rendelkezésre az Ausztráliában üzleti tevékenységet nem folytató, de Ausztráliában pénzügyi szolgáltatásokkal foglalkozó FFSP számára, csak azért, mert magatartása arra késztet vagy szándékozik rávenni egy Ausztráliában élő személyt, hogy használja pénzügyi szolgáltatásait, és pénzügyi szolgáltatásokat csak nagykereskedelmi ügyfelek Ausztráliában. Az ASIC azonban bejelentette, hogy a korlátozott kapcsolódási korlátozás megszűnik, és 2023. március 31-én lejár. Az FFSP törvényjavaslat nem javasolja ennek a korlátozásnak a folytatását.1
Ausztrál jelenlét. Az ausztrál ügyfeleket elérni kívánó külföldi vállalatoknak, beleértve a fintech cégeket is, regisztrálniuk kell az ASIC-nél ahhoz, hogy Ausztráliában üzleti tevékenységet folytathassanak. A regisztráció magában foglalhatja helyi jelenlét létrehozását (azaz fióktelep bejegyzését), vagy leányvállalat bejegyzését Ausztráliában. Általánosságban elmondható, hogy minél magasabb szintű a rendszer, az ismétlődés vagy a folytonosság egy entitás Ausztráliában folytatott tevékenységéhez, annál valószínűbb, hogy regisztrációra lesz szükség.1
Külföldi pénzügyi szolgáltatások marketingje. Az offshore beszállító általában információkéréssel fordulhat egy ausztrál ügyfélhez, termékeket kínálhat és bocsáthat ki, ha az ügyfél az első lépést teszi meg (nem volt olyan magatartás, amely rábírná a befektetőt, vagy mit lehetne tenni ennek érdekében), és a szolgáltatás Ausztrálián kívül biztosított. Ha a kéretlen megközelítés a Nemzeti Hiteltörvény által szabályozott hitelezési tevékenységhez kapcsolódik, a szállítónak rendelkeznie kell ACL-vel, függetlenül a kéretlen megközelítéstől.1
Ausztráliában nincsenek valutakorlátozások vagy valutaszabályozási korlátozások a valuta oda- és kiáramlására vonatkozóan. Azonban vannak jelentési kötelezettségek az AUSTRAC felé. Az adóelkerülés, a pénzmosás és a szervezett bûnözés leküzdése érdekében az AUSTRAC-nak legalább 10 000 ausztrál dollár (vagy azzal egyenértékû devizaösszegû) átutalási jelentéseket és gyanús tranzakciós jelentéseket kell kapnia a jelentést készítõ szervezetektõl (például bankoktól, lakásszövetkezetek és hitelszövetkezetek). Hacsak nem vonatkozik mentesség, a jelentéstevő szervezeteknek éves AML/CTF megfelelőségi jelentést is be kell nyújtaniuk az AUSTRAC-nak, amely információkat gyűjt a jelentéstevő szervezet pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatértékeléseinek és AML/CTF megfelelőségi programjának megfelelőségéről.1
