Megtekintheti más joghatóságok szabályait és előírásait.
Fintech cégek ugyanazon szabályok szerint értékesíthetik termékeiket és szolgáltatásaikat, mint a bevett pénzügyi szolgáltatók. Korlátozások különösen akkor érvényesek, ha egy társaság forrásokat keres, és több mint 20 potenciális befektetővel lép kapcsolatba (lásd a II.i. szakaszt).1
KBSZ által szabályozott kollektív befektetési konstrukciók a befektetőktől kollektív befektetési céllal bevont eszközök, amelyeket a befektetők költségére kezelnek, és a befektetők befektetési igényeit egyenlő alapon teljesítik. A nyílt kollektív befektetési formákat társasági jog vagy szerződési jog alapján szervezik; zárt rendszereket csak a társaságokról szóló törvénynek megfelelően szerveznek. Nem szükséges engedély a részvénytársasági formában működő kollektív befektetési rendszerhez, ha az vagy bejegyzett, vagy csak minősített befektetők vesznek részt benne.1
Svájci törvények értelmében a közösségi finanszírozás megengedett, és önmagában nem igényel engedélyt. Ha azonban a közösségi finanszírozás „a befektetőktől kollektív befektetési célból szerzett eszközöket” foglal magában, és ezeket a közösségi finanszírozási eszközöket a befektetők költségére kezelik (harmadik fél által), az egyenlő bánásmódra vonatkozó rendelkezéseket is figyelemmel, akkor az ilyen értelemben vett kollektív befektetési rendszernek minősül. a CISA. Ebben az esetben a CISA szerinti vonatkozó követelményeket be kell tartani.1
Közösségi hitelezés, más néven peer-to-peer hitelezés, maga nem szabályozott. Különleges struktúrájától függően azonban a banktörvény, az FIA, az AMLA stb. hatálya alá tartozhat. Ezenkívül a fogyasztói hitelszerződés olyan megállapodás, amelyben a hitelező hitelt nyújt, vagy megígéri, hogy kölcsönt nyújt (és nem több, mint 80 000 CHF ) a fogyasztónak halasztott fizetés, kölcsön vagy más hasonló pénzügyi megállapodás formájában. Általában a CCA a közösségi finanszírozási tevékenységekre vonatkozik, ha a szerződő fél fogyasztónak minősül. Ebben az esetben be kell tartani a vonatkozó CCA-szabályokat; például a fogyasztási hitelek maximális lehetséges kamata jelenleg 10%.1
Közösségi finanszírozási és közösségi kölcsönzési szolgáltatásokat nyújtó platformoknak nincs szükségük engedélyre, ha a befektetői pénzeket közvetlenül (tehát nem a platformon keresztül) juttatják el a projektekhez. Ha a pénzeszközöket platformszámlákon keresztül küldik, azt csak banki engedély nélkül lehet megtenni, ha a számla kamatmentes, a pénzeszközöket legfeljebb 60 napig tartják a számlán, és tájékoztatják az ügyfelet, hogy a platform nem jogosítványa van. A platformnak pénzügyi közvetítőként kell regisztrálnia egy SRO-nál, és meg kell felelnie az AML-kötelezettségeknek.1
Még egy projektfejlesztő is banknak tekinthető, ha 20-nál több hitelt fogad el, és az összeg meghaladja az 1 millió svájci frankot.1
A hitelek másodlagos piacokon értékesíthetők, az AML-törvények hatálya alá. A hitel átruházásához azonban vagy szerződés átruházása, vagy követelés engedményezése szükséges. A követelések átruházása csak írásban történhet; más szóval, az engedményező kézzel írott (vagy elektronikus) aláírásával (a DLT tokenekre speciális szabályok vonatkoznak).1
Jogi és szervezési szolgáltatásokat nyújtunk fintech cégek létrehozásához, strukturálásához és fejlesztéséhez
Ügyvédi részvétel befektetési kockázati alapokban, M&A kockázati ügyletek lebonyolítása IT területen, iGaming és üzleti eszközök támogatása
