Megtekintheti más joghatóságok szabályait és előírásait.
Fintech cégek ugyanazon szabályok szerint értékesíthetik termékeiket és szolgáltatásaikat, mint a bevett pénzügyi szolgáltatók. Korlátozások különösen akkor érvényesek, ha egy társaság forrásokat keres, és több mint 20 potenciális befektetővel lép kapcsolatba (lásd a II.i. szakaszt).1
KBSZ által szabályozott kollektív befektetési konstrukciók a befektetőktől kollektív befektetési céllal bevont eszközök, amelyeket a befektetők költségére kezelnek, és a befektetők befektetési igényeit egyenlő alapon teljesítik. A nyílt kollektív befektetési formákat társasági jog vagy szerződési jog alapján szervezik; zárt rendszereket csak a társaságokról szóló törvénynek megfelelően szerveznek. Nem szükséges engedély a részvénytársasági formában működő kollektív befektetési rendszerhez, ha az vagy bejegyzett, vagy csak minősített befektetők vesznek részt benne.1
Svájci törvények értelmében a közösségi finanszírozás megengedett, és önmagában nem igényel engedélyt. Ha azonban a közösségi finanszírozás „a befektetőktől kollektív befektetési célból szerzett eszközöket” foglal magában, és ezeket a közösségi finanszírozási eszközöket a befektetők költségére kezelik (harmadik fél által), az egyenlő bánásmódra vonatkozó rendelkezéseket is figyelemmel, akkor az ilyen értelemben vett kollektív befektetési rendszernek minősül. a CISA. Ebben az esetben a CISA szerinti vonatkozó követelményeket be kell tartani.1
Közösségi hitelezés, más néven peer-to-peer hitelezés, maga nem szabályozott. Különleges struktúrájától függően azonban a banktörvény, az FIA, az AMLA stb. hatálya alá tartozhat. Ezenkívül a fogyasztói hitelszerződés olyan megállapodás, amelyben a hitelező hitelt nyújt, vagy megígéri, hogy kölcsönt nyújt (és nem több, mint 80 000 CHF ) a fogyasztónak halasztott fizetés, kölcsön vagy más hasonló pénzügyi megállapodás formájában. Általában a CCA a közösségi finanszírozási tevékenységekre vonatkozik, ha a szerződő fél fogyasztónak minősül. Ebben az esetben be kell tartani a vonatkozó CCA-szabályokat; például a fogyasztási hitelek maximális lehetséges kamata jelenleg 10%.1
Közösségi finanszírozási és közösségi kölcsönzési szolgáltatásokat nyújtó platformoknak nincs szükségük engedélyre, ha a befektetői pénzeket közvetlenül (tehát nem a platformon keresztül) juttatják el a projektekhez. Ha a pénzeszközöket platformszámlákon keresztül küldik, azt csak banki engedély nélkül lehet megtenni, ha a számla kamatmentes, a pénzeszközöket legfeljebb 60 napig tartják a számlán, és tájékoztatják az ügyfelet, hogy a platform nem jogosítványa van. A platformnak pénzügyi közvetítőként kell regisztrálnia egy SRO-nál, és meg kell felelnie az AML-kötelezettségeknek.1
Még egy projektfejlesztő is banknak tekinthető, ha 20-nál több hitelt fogad el, és az összeg meghaladja az 1 millió svájci frankot.1
A hitelek másodlagos piacokon értékesíthetők, az AML-törvények hatálya alá. A hitel átruházásához azonban vagy szerződés átruházása, vagy követelés engedményezése szükséges. A követelések átruházása csak írásban történhet; más szóval, az engedményező kézzel írott (vagy elektronikus) aláírásával (a DLT tokenekre speciális szabályok vonatkoznak).1
Ügyvédi részvétel befektetési kockázati alapokban, M&A kockázati ügyletek lebonyolítása IT területen, iGaming és üzleti eszközök támogatása
Jogi és szervezési szolgáltatásokat nyújtunk fintech cégek létrehozásához, strukturálásához és fejlesztéséhez
