Halaman utama

Badan hukum yang terlibat dalam salah satu aktivitas berikut yang menggunakan aset virtual harus terdaftar di IB untuk tujuan memverifikasi kepatuhan terhadap ketentuan hukum dan peraturan yang berlaku yang mengatur pencegahan pencucian uang dan pendanaan teroris (ML/TF): (1) layanan pertukaran antara aset virtual dan uang fiat atau antara satu atau lebih aset virtual; (2) layanan transfer aset virtual; dan (3) penyimpanan atau layanan penyimpanan dan manajemen untuk aset atau instrumen virtual yang memungkinkan kontrol, kepemilikan, penyimpanan, atau transfer aset tersebut, termasuk kunci privat terenkripsi.¹

ESMA telah mengidentifikasi sejumlah masalah terkait sistem regulasi keuangan saat ini terkait dengan aset kripto. Masalah dan "kesenjangan" ini terbagi dalam dua kategori:

• untuk aset kripto yang memenuhi syarat sebagai instrumen keuangan di bawah MiFID, terdapat area yang berpotensi memerlukan interpretasi atau revisi persyaratan khusus untuk memastikan bahwa peraturan sekuritas dan keuangan yang ada ditegakkan secara efektif
• jika aset tersebut tidak memenuhi syarat sebagai instrumen keuangan, ketiadaan peraturan keuangan yang berlaku membuat investor menghadapi risiko yang signifikan. Minimal, ESMA percaya bahwa persyaratan AML harus berlaku untuk semua aset kripto dan aktivitas yang terkait dengan aset kripto. Juga harus ada pengungkapan risiko yang tepat sehingga konsumen dapat mengetahui potensi risiko sebelum berinvestasi dalam aset kripto. ¹

Mengingat hal di atas, mungkin berguna untuk membuat perbedaan sederhana antara berbagai jenis token (lebih tepatnya, hak dan kewajiban yang dikeluarkan oleh penerbitan dan kepemilikannya) transaksi yang mendasarinya. Jika token digunakan terutama sebagai alat pembayaran, perhatian harus diberikan pada pendekatan yang diambil oleh Bank Pembayaran dan EBA. Sebaliknya, jika token memiliki lebih banyak kesamaan dengan sekuritas, perhatian harus diberikan pada pendekatan yang diambil oleh CMVM dan ESMA.¹

Undang-undang No. 58/2020 tanggal 31 Agustus 2020 mentransfer perubahan terbaru ke Arahan AML, memperluas cakupannya ke mata uang virtual (yaitu, pertukaran crypto dan penyedia dompet yang menawarkan layanan kustodian) dan memberlakukan kewajiban untuk mendaftar ke BOP dan mematuhi KYC prosedur dan AML sehubungan dengan klien mereka dan transaksi yang terjadi di bursa atau dompet mereka.¹

Aset digital di Portugal

Fintech di Portugal

Fintech di negara lain

Catatan

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/portugal