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Le attività regolamentate o autorizzate in una giurisdizione straniera non possono essere registrate nella giurisdizione dell'Arabia Saudita. Affinché una società straniera possa operare in Arabia Saudita, deve avere una presenza legale locale in Arabia Saudita, soggetta a licenza locale. Pertanto, una società di un'altra giurisdizione dovrà ottenere una licenza appropriata in Arabia Saudita, a seconda delle sue attività, da SAMA, CMA o entrambe, nonché dal Ministero degli investimenti (MISA).1
Se un'entità straniera tenta di operare in Arabia Saudita senza una presenza legale in Arabia Saudita, il trasferimento di fondi da un conto locale a un conto estero può sollevare preoccupazioni per le banche, il che può portare a un'indagine contro la persona giuridica. Per evitare ciò, un'organizzazione straniera deve disporre di un conto bancario locale e l'apertura di un conto bancario locale richiede una presenza locale.1
Non è possibile offrire servizi o prodotti transfrontalieri senza una presenza locale. Pertanto, un servizio o un prodotto fintech può essere offerto in Arabia Saudita dopo che la società che offre il servizio o il prodotto ha stabilito una presenza locale creando una nuova società e ottenendo una licenza MISA o, in alcuni casi, nominando un agente autorizzato saudita in Arabia Saudita Arabia. fornire servizi o prodotti per loro conto.1
Il marketing è soggetto a una licenza speciale, indipendentemente dal fatto che sia svolto da un'organizzazione locale o straniera. Di conseguenza, se un'entità straniera desidera designare un'entità locale per ricevere servizi, deve assicurarsi che l'entità locale sia autorizzata da MCI a svolgere attività di marketing e promozionali, a condizione che l'annuncio sia conforme ai Principi bancari di protezione dei consumatori emessi. da SAMA. L'unica differenza tra la nomina di un partner locale e il marketing attivo è che l'organizzazione sceglie l'opzione di nominare un partner per richiedere i servizi; ciò solleva l'organizzazione dalla necessità di ottenere la necessaria licenza di commercializzazione, a condizione che il partner locale sia autorizzato dalle autorità competenti. A causa dell'importanza del requisito della licenza, generalmente chiediamo alle organizzazioni straniere di condurre la due diligence in merito alla licenza prima di prendere la decisione di nominare un partner locale.1
In primo luogo, per quanto riguarda il cambio o il controllo valutario, affinché un'organizzazione possa aprire un conto bancario in Arabia Saudita, deve dimostrare la sua presenza legale nel paese, che richiede la licenza MISA. Inoltre, se aspira a un'esistenza locale, è necessario aprire un conto bancario in Arabia Saudita.1
Una volta che un'organizzazione si è stabilita con successo in Arabia Saudita e ha aperto un conto bancario locale, sarà consentito il trasferimento degli importi raccolti in Arabia Saudita su un conto offshore della società madre.1
Per contribuire alla diversificazione economica a sostegno della strategia Vision 2030 dell'Arabia Saudita, MISA ha ridotto al minimo i requisiti per gli stranieri per ottenere le licenze necessarie per avviare attività in Arabia Saudita. Pertanto, affinché le persone straniere possano godere dei diritti di proprietà in Arabia Saudita, dovranno ottenere una licenza MISA a seconda dell'attività che desiderano svolgere. Tuttavia, ci sono alcune attività che non possono essere svolte da stranieri secondo l'elenco di attività vietate ai visitatori stranieri del MISA. Inoltre, alcune attività possono comportare l'adempimento di determinati requisiti o la collaborazione con un azionista locale. Questi requisiti variano a seconda delle attività della società da stabilire in Arabia Saudita. Un'organizzazione straniera ha quattro opzioni disponibili per svolgere le sue attività in Arabia Saudita. Esso può:
