Galite peržiūrėti kitų jurisdikcijų taisykles ir nuostatas.
Fintech įmonės gali parduoti savo produktus ir paslaugas pagal tas pačias taisykles, kaip ir įsitvirtinusios finansinių paslaugų teikėjos. Apribojimai ypač taikomi, jei įmonė ieško lėšų ir susisiekia su daugiau nei 20 potencialių investuotojų (žr. II.i skyrių).1
KĮŠS reglamentuojamos kolektyvinio investavimo schemos – tai iš investuotojų kolektyvinio investavimo tikslais paimtas turtas, valdomas investuotojų lėšomis, vienodais pagrindais tenkinami investuotojų investavimo reikalavimai. Atviros kolektyvinio investavimo schemos organizuojamos pagal įmonių ar sutarčių teisę; uždaros schemos organizuojamos tik vadovaujantis įmonių įstatymu. Akcinės bendrovės formos kolektyvinio investavimo schemai licencija nereikalinga, jei ji yra registruota arba joje dalyvauja tik kvalifikuoti investuotojai.1
Pagal Šveicarijos įstatymus sutelktinis finansavimas yra leidžiamas ir tam nereikia licencijos. Tačiau jei sutelktinis finansavimas apima „turtą, surinktą iš investuotojų kolektyvinio investavimo tikslais“ ir šis sutelktinio finansavimo turtas yra valdomas investuotojų sąskaita (trečios šalies), laikantis vienodo požiūrio nuostatų, jis bus laikomas kolektyvinio investavimo schema, kaip apibrėžta. CISA. Tokiu atveju turi būti laikomasi atitinkamų reikalavimų pagal CISA.1
Crowdling, taip pat žinomas kaip tarpusavio skolinimas, pats savaime nėra reguliuojamas. Tačiau, atsižvelgiant į konkrečią jos struktūrą, jai gali būti taikomas Bankų įstatymas, FIA, AMLA ir kt. Be to, vartojimo kredito sutartis yra sutartis, pagal kurią skolintojas suteikia arba pažada suteikti paskolą (ir ne daugiau kaip 80 000 CHF). ) vartotojui atidėto mokėjimo, paskolos ar kitos panašios finansinės priemonės forma. Apskritai CCA bus taikoma sutelktinio finansavimo veiklai, jei sandorio šalis bus laikoma vartotoja. Tokiu atveju reikės laikytis atitinkamų CCA taisyklių; pavyzdžiui, maksimali galima vartojimo paskolų palūkanų norma šiuo metu yra 10 proc.1
Platformoms, teikiančioms sutelktinio finansavimo ir sutelktinio skolinimo paslaugas, licencijos nereikia, jei investuotojų lėšos projektams siunčiamos tiesiogiai (t. y. ne per platformą). Jei lėšos siunčiamos per platformos sąskaitas, tai daryti galima tik be banko licencijos, jei sąskaita be palūkanų, lėšos sąskaitoje laikomos ne ilgiau kaip 60 dienų, o klientas informuojamas, kad platforma ne turėti licenciją. Platforma turės užsiregistruoti kaip finansinis tarpininkas SRO ir laikytis AML įsipareigojimų.1
Net projekto vystytojas gali būti laikomas banku, jei jis priima daugiau nei 20 paskolų, o suma viršija 1 milijoną Šveicarijos frankų.1
Paskolos gali būti parduodamos antrinėse rinkose pagal AML įstatymus. Tačiau norint perleisti kreditą, reikia arba perleisti sutartį, arba perleisti reikalavimą. Pretenzijų perleidimas gali būti atliekamas tik raštu; kitaip tariant, su perdavėjo ranka rašytu (arba elektroniniu) parašu (DLT žetonams taikomos specialios taisyklės).1
Dalyvavimas kaip teisininkas investicinių rizikos fondų veikloje, susijungimų ir įsigijimų sandorių sudarymas IT srityje, iGaming ir verslo turto palaikymas
Teikiame teisines ir organizacines fintech įmonių kūrimo, struktūrizavimo ir plėtros paslaugas
