lt

Rinkos apžvalga

Šis straipsnis nėra teisinė konsultacija.

JAV kliento identifikavimas

Pagrindinis puslapis

Šiuo metu JAV nėra visuotinai pripažinto skaitmeninio kliento identifikavimo.1

JAV prekybos departamento Nacionalinis standartų ir technologijų institutas (NIST) paskelbė gaires, kurios dažnai naudojamos kaip skaitmeninės tapatybės standartas.1

2018 m. JAV iždo departamento finansinių technologijų ataskaitoje nurodomi du pagrindiniai skaitmeninės tapatybės komponentai:

  • tapatybės patvirtinimas, registracija ir tapatybė;
  • autentifikavimas 1

Daugelis „fintech“ įmonių gali pasiekti greitą klientų augimą per gana trumpą laikotarpį, naudodamos visiškai skaitmenines klientų registracijas.1

Fintech įmonės turėtų gauti šią informaciją prieš atidarydamos sąskaitą klientui:

  1. Vardas, pavardė
  2. Gimimo data (asmenims)
  3. Adresas
  4. Mokesčių mokėtojo kodas
  5. Valstybės išduotas asmens tapatybės dokumentas su nuotrauka (asmenims)
  6. Vyriausybės išduotas dokumentas, patvirtinantis juridinio asmens egzistavimą (įmonėms)
  7. Naudokite sudėtingas CDD programas
  8. Naudokite patobulintas deramo patikrinimo programas (didesnės rizikos klientams) 1

Šiuo metu JAV nėra visuotinai pripažintos skaitmeninės tapatybės. JAV prekybos departamento Nacionalinis standartų ir technologijų institutas (NIST) paskelbė skaitmeninės tapatybės paslaugų specifikacijas, kurios yra privalomos tik federalinei vyriausybei. Šie reikalavimai privačiam sektoriui yra savanoriški. NIST gairės pateikia standartinį požiūrį į bet kokią galimą federaliniu mastu pripažintą skaitmeninę tapatybę.1

2018 m. JAV iždo departamentas paskelbė Finansinių technologijų ataskaitą, kurioje pateikiamos dvi rekomendacijos, kaip sukurti nacionalinę skaitmeninę tapatybę. Ataskaitoje privataus ir viešojo sektoriaus suinteresuotosios šalys raginamos naudoti NIST gaires kuriant patikimus skaitmeninės tapatybės produktus ir paslaugas.1

Ataskaitoje skaitmeninis teisinis tapatumas apibūdinamas kaip elektroninių priemonių naudojimas siekiant nedviprasmiškai patvirtinti ir autentifikuoti unikalią realaus asmens teisinę tapatybę ir identifikuoti du pagrindiniai skaitmeninės tapatybės sistemų komponentai:

  1. tapatybės patvirtinimas, registracija ir tapatybės patvirtinimas
  2. autentifikavimas 1

JAV klientų priėmimas

Fintech JAV

Fintech kitose šalyse

Supažindinsime jus

Finansinių technologijų teisininkai JAV

Silvia Calls

Silvia Calls

Dirbame tarptautinėms mažoms ir vidutinėms įmonėms, startuoliams ir telekomunikacijų įmonėms

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Dalyvavimas kaip teisininkas investicinių rizikos fondų veikloje, susijungimų ir įsigijimų sandorių sudarymas IT srityje, iGaming ir verslo turto palaikymas

Roman Buzko

Roman Buzko

Registracija, konsultacijos reguliavimo klausimais, investiciniai sandoriai ir ginčų sprendimas.

Fintech investuotojai iš JAV

2048 Ventures

2048 Ventures

Esame patyrusių operatorių ir vizionierių komanda, kuri aistringai nori dirbti su įkūrėjais labai ankstyvoje stadijoje.

First Check Ventures

First Check Ventures

Mūsų sindikatas yra orientuotas į investicijas į ankstyvosios stadijos startuolius visame pasaulyje

Pastabos
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Pradėkite savo finansų technologijų startapą.

Greitas pradžios paketas už $399

Mūsų sprendimas be kodo leidžia jums paleisti savo kravitaizdavimo platformą už 399 dolerių per mėnesį, tuo pačiu metu pirmos dvi savaitės yra nemokamos, kad galėtumėte susipažinti su platforma.