lt

Rinkos apžvalga

Šis straipsnis nėra teisinė konsultacija.

JAV klientų priėmimas

Demo

Visiškai suskaitmeninta klientų registracija yra metodas, kuriuo daugelis fintech įmonių sugebėjo pasiekti stulbinantį klientų augimą per gana trumpą laiką.1

Skirtingai nei ES, kur finansinių technologijų įmonės gali pasikliauti tam tikromis skaitmeninės registracijos taisyklėmis, tokiomis kaip nauja Europos kovos su pinigų plovimu direktyva, skaitmeninei registracijai JAV reikia laikytis standartinės klientų identifikavimo programos (CIP) ir klientų deramo patikrinimo (CDD) reikalavimų. užtikrinti BSA ir AML atitiktį. CIP reikalavimai apima klientų tapatybės patikrinimą, o CDD reikalavimai apima įmonių klientų tikrųjų savininkų tapatybės nustatymą ir patikrinimą.1

Vykdydamos visapusį CIP, finansinių technologijų įmonės, bendradarbiaujančios su JAV finansų įstaigomis siekdamos atidaryti klientų sąskaitas, prieš atidarydamos sąskaitą turi gauti šią informaciją:

  1. Vardas
  2. Gimimo data (asmenims)
  3. Adresas
  4. Identifikavimo numeris (pavyzdžiui, mokesčių mokėtojo kodas)
  5. Valstybės išduotas asmens tapatybės dokumentas su nuotrauka (asmenims)
  6. Vyriausybės dokumentas, patvirtinantis juridinio asmens egzistavimą (juridiniams asmenims) 1

Fintech įmonių taip pat gali tekti sukurti išsamias CDD programas, taip pat patobulintas deramo patikrinimo programas didesnės rizikos klientams.1

Dirbtinis intelektas finansiniuose produktuose

Fintech JAV

Fintech kitose šalyse

Supažindinsime jus

Finansinių technologijų teisininkai JAV

Silvia Calls

Silvia Calls

Dirbame tarptautinėms mažoms ir vidutinėms įmonėms, startuoliams ir telekomunikacijų įmonėms

Roman Buzko

Roman Buzko

Registracija, konsultacijos reguliavimo klausimais, investiciniai sandoriai ir ginčų sprendimas.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

Teisinė pagalba FinTech ir Blockchain projektams

Fintech investuotojai iš JAV

2048 Ventures

2048 Ventures

Esame patyrusių operatorių ir vizionierių komanda, kuri aistringai nori dirbti su įkūrėjais labai ankstyvoje stadijoje.

First Check Ventures

First Check Ventures

Mūsų sindikatas yra orientuotas į investicijas į ankstyvosios stadijos startuolius visame pasaulyje

Pastabos
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa