Rinkos apžvalga

Visiškai suskaitmeninta klientų registracija yra metodas, kuriuo daugelis fintech įmonių sugebėjo pasiekti stulbinantį klientų augimą per gana trumpą laiką.¹

Skirtingai nei ES, kur finansinių technologijų įmonės gali pasikliauti tam tikromis skaitmeninės registracijos taisyklėmis, tokiomis kaip nauja Europos kovos su pinigų plovimu direktyva, skaitmeninei registracijai JAV reikia laikytis standartinės klientų identifikavimo programos (CIP) ir klientų deramo patikrinimo (CDD) reikalavimų. užtikrinti BSA ir AML atitiktį. CIP reikalavimai apima klientų tapatybės patikrinimą, o CDD reikalavimai apima įmonių klientų tikrųjų savininkų tapatybės nustatymą ir patikrinimą.¹

Vykdydamos visapusį CIP, finansinių technologijų įmonės, bendradarbiaujančios su JAV finansų įstaigomis siekdamos atidaryti klientų sąskaitas, prieš atidarydamos sąskaitą turi gauti šią informaciją:

1. Vardas
2. Gimimo data (asmenims)
3. Adresas
4. Identifikavimo numeris (pavyzdžiui, mokesčių mokėtojo kodas)
5. Valstybės išduotas asmens tapatybės dokumentas su nuotrauka (asmenims)
6. Vyriausybės dokumentas, patvirtinantis juridinio asmens egzistavimą (juridiniams asmenims) ¹

Fintech įmonių taip pat gali tekti sukurti išsamias CDD programas, taip pat patobulintas deramo patikrinimo programas didesnės rizikos klientams.¹

Pastabos

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa