Galvenā lapa

Fintech nav īpašu pasu noformēšanas procedūru. Tikai fintech uzņēmumiem, kas uzskaitīti kā regulēti finanšu pakalpojumu sniedzēji, ir pieejami pārrobežu noteikumi saskaņā ar Spānijas tiesību aktiem, ar kuriem ievieš Eiropas direktīvas, kas ļauj noteikta veida regulētām vienībām darboties citā ES dalībvalstī, neprasot atļauju no uzņēmējas dalībvalsts . regulatori.¹

Attiecīgi ES regulētie finanšu pakalpojumu sniedzēji, kas iesaistās fintech biznesā, gūst labumu no pasu režīma, kas ļauj tiem sniegt pakalpojumus Spānijā, pamatojoties uz pakalpojumu sniegšanas brīvību vai atverot filiāli. Šī ir vienkārša paziņošanas procedūra saskaņā ar galvenajām ES finanšu direktīvām (piemēram, ceturtā Kapitāla prasību direktīva, otrā finanšu instrumentu tirgu direktīva (MiFID II), direktīva par kolektīvajiem ieguldījumiem pārvedamos vērtspapīros, alternatīvo ieguldījumu fondu direktīva). Direktīva vai PSD II un tagad ECSP), kurā izcelsmes valsts paziņo uzņēmējai dalībvalstij, ka attiecīgā organizācija plāno sniegt pakalpojumus tās teritorijā.¹

Ārpus ES finanšu pakalpojumu sniedzējiem, kuri plāno sniegt pakalpojumus Spānijā, ir jāsaņem BoS, CNMV vai DGSFP atļauja, pat ja tie plāno sniegt pakalpojumus ar filiāles starpniecību vai no savas valsts. Tāda pati atļaujas piešķiršanas procedūra būs jāievēro arī ārpussavienības fintech uzņēmumam, kas ir pilnvarots kā finanšu pakalpojumu sniedzējs.¹

Īpašumtiesības uz neregulētiem fintech uzņēmumiem Spānijā nav ierobežotas. Uz regulētajiem fintech uzņēmumiem (piemēram, aizdevējiem, ieguldījumu iestādēm un apdrošināšanas sabiedrībām) attiecas būtiskas līdzdalības režīms, kas paredz, ka 10 procentu vai vairāk akciju pircējam ir jāsaņem iepriekšējs apstiprinājums no attiecīgās uzraudzības iestādes.¹

Fintech Spānijā

Fintech citās valstīs

Piezīmes

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/spain