U kunt kijken naar regels en voorschriften in andere rechtsgebieden.
Beleggingsondernemingen, kredietinstellingen en andere financiële ondernemingen uit de EU kunnen hun lokale Europese vergunning afgeven in Denemarken, net als soortgelijke bedrijven uit de Europese Economische Ruimte en derde landen die zich hebben aangemeld voor de DFSA, afhankelijk van het type aangeboden dienst. Het verlenen van beleggingsdiensten in Denemarken kan grensoverschrijdend, via een bijkantoor of via een geassocieerde agent worden uitgevoerd.1
EU-ondernemingen die bevoegd zijn om in hun land actief te zijn, kunnen diensten gaan verlenen in Denemarken wanneer de DFSA hiervan bericht ontvangt van de toezichthoudende autoriteiten in het land van herkomst (paspoort).1
Kredietinstellingen en beleggingsmaatschappijen uit derde landen kunnen ook een vergunning aanvragen bij de DFSA voor het verlenen van beleggingsdiensten, hetzij grensoverschrijdend, hetzij via een bijkantoor. Beide procedures vereisen een officiële aanvraag bij de DFSA en zijn niet onderworpen aan het EU-paspoort.1
Daarnaast mogen instellingen voor elektronisch geld of EU-betalingsinstellingen in Denemarken betalingsdiensten aanbieden door grensoverschrijdende betalingsdiensten aan te bieden, door een filiaal te openen of via een agent, wanneer de DFSA hiervan bericht heeft ontvangen van de relevante toezichthoudende autoriteit in het land van oorsprong.1
Voor bepaalde financiële activiteiten is fysieke aanwezigheid vereist. In de Wet Beheerders Alternatieve Beleggingen etc. staat dat een AIF Beheerder (AIFM) voor elk fonds dat hij beheert een custodian moet aanstellen. Als het fonds in een EU-land is gevestigd, moet de bewaarder in dezelfde lidstaat zijn gevestigd als het fonds. Hetzelfde geldt voor de aanstelling van een bewaarder voor alle icbe's.2
In sommige gevallen is een licentie niet vereist, zelfs als de services onder de licentie vallen. Deze benadering is echter alleen voor een specifieke situatie en hangt af van een beoordeling of het contact tussen de instelling en de cliënt of belegger uitsluitend op eigen initiatief tot stand is gekomen (reverse request) of dat de dienst daadwerkelijk elders wordt verleend. jurisdictie – wat bijvoorbeeld het geval kan zijn voor deposito's en bewaring of handelsdiensten.1
Aangezien de Deense wet geen definitie van "omgekeerde toepassing" bevat, moet altijd van geval tot geval een specifieke beoordeling worden gemaakt. Bovendien is de betreffende entiteit als enige verantwoordelijk voor het documenteren met de DFSA dat er geen marketing aan klanten is gedaan (bijvoorbeeld in de vorm van een schriftelijke verklaring van een belegger die wordt verstrekt door andere documentatie).1
Concluderend, de Deense wet staat bedrijven niet toe financiële diensten in het buitenland aan te bieden zonder de juiste licentie of een lokaal licentiepaspoort in Denemarken te hebben, wat vaak het geval kan zijn als klantregistratie virtueel en langs elektronische weg plaatsvindt (via bijvoorbeeld een website , applicatie of webinterface). Het is dus essentieel om een specifieke dienst van een fintech-bedrijf van geval tot geval te evalueren om te bepalen of deze onder het financiële regime valt en hoe klanten of partners deze dienst gebruiken of gebruiken. Als een dienst (fintech) binnen de reikwijdte valt, zal deze onderworpen zijn aan vergunningplichtregimes met grensoverschrijdende capaciteiten.1
Juridische ondersteuning voor FinTech- en Blockchain-projecten
Wij werken voor internationale kleine en middelgrote ondernemingen, start-ups en telecommunicatiebedrijven
Participatie als advocaat in investeringsvennootschappen, uitvoeren van M&A venture deals op het gebied van IT, ondersteuning van iGaming en bedrijfsmiddelen
