U kunt kijken naar regels en voorschriften in andere rechtsgebieden.
De traditionele beleggingsfondsensector in India (besproken in deel IV) vertrouwt in toenemende mate op fintech-oplossingen om hun producten te distribueren, inclusief online platforms voor naadloze transacties. Bovendien innoveren veel fintech-startups in de financiële adviesruimte met geautomatiseerde tools en algoritmen om te helpen bij analyses en investeringsbeslissingen (met minimale menselijke tussenkomst). Afhankelijk van de aard van de diensten, moeten beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders en beleggingsfondsen in India voldoen aan de SEBI Securities Regulations for Investment Advisors (IA Regulations) en Mutual Funds Regulations (MF Regulations), zoals van tijd tot tijd gewijzigd. Dit geldt zowel voor traditionele als geautomatiseerde onderhoudsmodellen. SEBI heeft zelfs verduidelijkt dat beleggingsadviseurs die geautomatiseerde tools gebruiken, niet elektronisch de toestemming van hun klanten kunnen verkrijgen bij het aangaan van overeenkomsten voor beleggingsadvies, zoals vereist door de IA-verordeningen.1
Het verstrekken van kredietinformatiediensten wordt in India gereguleerd door de Credit Information Companies (Regulations) Act, die een kader biedt om een efficiënte krediettoewijzing te vergemakkelijken, inclusief de verplichting om dergelijke bedrijven te registreren.1
De openbare uitgifte en notering van schuldbewijzen is in India gereguleerd volgens de SEBI (Issue and Listing of Debt Securities) Rules. Handelen in schuldbewijzen op de secundaire markt is toegestaan zodra de effecten zijn genoteerd aan een of meer erkende beurzen en met inachtneming van de voorwaarden van de relevante noteringsovereenkomst zoals van tijd tot tijd door SEBI vastgesteld. Bovendien kunnen fintech-bedrijven die de cessie van vorderingen accepteren of leningen tegen vorderingen faciliteren (met uitzondering van banken en NBFC's die in de normale gang van zaken schulden verstrekken tegen vorderingen), de Factoring Regulation Act initiëren en mogelijk worden verplicht zich te registreren als NBFC-factoren.1
Fintech-spelers zien een enorm potentieel in de Indiase markt vanwege de grote bevolking en de wildgroei aan goedkope internetdiensten. Een onaangeboorde markt voor deze spelers is die van lage-inkomensgroepen die financiële diensten nodig hebben, maar die geen toegang hebben tot traditionele banken vanwege een slechte kredietgeschiedenis of gebrek aan toegang. Dit heeft geleid tot nieuwe fintech-modellen zoals de small dengue-verzekering van Toffee Insurance of de GramCover-verzekering voor boeren. Deze modellen zijn gebouwd op betaalbaarheid door flexibele betalingsmodellen te bieden. Deze ondernemingen opereren momenteel echter in een omgeving van rechtsonzekerheid.1
Participatie als advocaat in investeringsvennootschappen, uitvoeren van M&A venture deals op het gebied van IT, ondersteuning van iGaming en bedrijfsmiddelen
Uitgebreide juridische dienstverlening voor bedrijven op het gebied van ondernemingsrecht, belastingrecht, cryptocurrency-wetgeving, investeringsactiviteiten
