Hovudside

eID-en er kun tilgjengelig for belgiske statsborgere (uavhengig av nasjonalitet), og formen er kun tilgjengelig for innehavere av en belgisk bankkonto eller en belgisk eID. Takket være integreringen av sertifikater for kvalifiserte elektroniske signaturer i eID, kan den brukes for enhver kontrakt eller dokument, med unntak av visse dokumenter som er foreskrevet i loven (for eksempel er det spesielle vilkår for tildeling av visse finansielle instrumenter).¹

Prosessen med å tiltrekke seg kunder, må "forpliktede parter" vurdere risikoen for hvitvasking av penger og terrorfinansiering basert på kundedue diligence, som fastsatt i den belgiske loven av 18. september 2017 om forebygging av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme og restriksjonen om bruk av kontanter (AML Law) , som implementerer AMLD i nasjonal lovgivning. Før de etablerer et forretningsforhold eller før de utfører visse transaksjoner, er de forpliktede personene forpliktet til å identifisere klienten og verifisere identiteten til klienten, vurdere og innhente informasjon om formålet og den tiltenkte arten av forretningsforholdet, og kontinuerlig overvåke forretningsforholdet. .¹

Digital kunderegistrering er mulig forutsatt at den aktuelle enheten overholder kravene til «kjenn din kunde» i henhold til AML-loven. I denne forbindelse sier AML-loven at når forretningsforhold eller transaksjoner utføres eksternt uten noen ekstra garantier (som elektroniske signaturer), indikerer dette en potensielt høyere risiko. Der det er identifisert høyere risiko, må forpliktede personer iverksette forbedrede kundekontrolltiltak. I tillegg må organisasjonen sette opp en elektronisk identifiseringsprosess (spesielt i henhold til eIDAS-forordningen).¹

Beskyttelse av personopplysninger i Belgia

Fintech i Belgia

Fintech i andre land

Notater

1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/belgium