Du kan se på regler og forskrifter i andre jurisdiksjoner.
Generelt sett forbyr ikke brasiliansk lov tilbud av finansielle produkter eller tjenester, men regulerer bare prosedyren for å utføre visse transaksjoner. Derfor er det nødvendig å forstå arten av tjenesten eller produktet fintech-selskapet tilbyr for å sjekke om det er noen krav som må oppfylles for at utlendinger skal kunne jobbe i landet.1
Enhver aktivitet som utføres i Brasil er primært underlagt nasjonal lovgivning. Avgjørelsene fra noen internasjonale organisasjoner kan imidlertid bestemme standardene for nasjonal lov, siden brasilianske myndigheter er en del av mange transnasjonale organisasjoner, som Basel-komiteen for banktilsyn og International Organization of Securities Commissions. Nylige juridiske initiativer har også tatt hensyn til internasjonal erfaring. For eksempel den investeringsbaserte crowdfunding-regelen (CVM-regel nr. 588/2017), som er basert på den regulatoriske tilnærmingen som brukes i Israel, Frankrike, Storbritannia, USA, Portugal og Canada.2
Noen aktiviteter er begrenset til finansinstitusjoner (banker), for eksempel lagring av tredjepartsressurser, samt formidling og bruk av egne eller tredjeparts finansielle ressurser. I disse tilfellene er det nødvendig å overholde bankreguleringen i opprinnelseslandet til den juridiske enheten, som bestemmer at utenlandske banker kan operere i Brasil hvis de er registrert hos BACEN og uttrykkelig autorisert av et dekret utstedt av republikkens president .1
Andre situasjoner, hvis fintech tilbyr produkter eller tjenester relatert til verdipapirer, er dens aktiviteter underlagt reglene til CVM.1
Til slutt er inn- og utstrømning av midler til og fra Brasil tillatt, ettersom enkeltpersoner og selskaper står fritt til å sende penger til utlandet og foreta investeringer av enhver art offshore. Disse transaksjonene må gjøres gjennom institusjoner autorisert av BACEN til å operere i valutamarkedet. Disse institusjonene er under tilsyn av brasilianske finansmyndigheter og må følgelig overholde kjenn-din-kunden og anti-hvitvaskingsbestemmelsene i brasiliansk lov, inkludert avgjørelsen av den endelige reelle eieren av en selskapsstruktur.1
Deltakelse som advokat i investeringsfond, gjennomføring av M&A ventureavtaler innen IT, støtte for iGaming og forretningsmidler
