ru

Обзор рынка

Эта статья не является юридической консультацией.

Идентификация клиентов в Мексике

Финтех-софт

Хотя в Мексике нет общепризнанной цифровой идентификации, действующее законодательство признает «расширенную электронную подпись», которую можно рассматривать как схему частичной цифровой идентификации. Термин «электронная подпись» определяется в Торговом кодексе как данные в электронной форме, прикрепленные к сообщению данных или логически связанные с ним, которые могут использоваться для идентификации лица, подписавшего сообщение данных, и для указания на согласие лица, подписавшего информацию, содержащуюся в нем. Электронные подписи имеют такую же юридическую силу, как и собственноручная подпись, и имеют доказательную силу.1

Несмотря на вышесказанное, Торговый кодекс проводит различие между электронной подписью и расширенной электронной подписью. Например, идентификаторы пользователей и пароли или цифровые подписи считаются электронными подписями, но не расширенными электронными подписями.1

Торговый кодекс считает, что электронная подпись квалифицируется как расширенная электронная подпись, если она соответствует определенным требованиям, которые в настоящее время выполняются в Мексике только в том случае, если подпись выдает сертифицированный поставщик услуг (PSC). К ЧОК относятся частные компании, государственные нотариусы, публичные брокеры и некоторые государственные учреждения, которые должным образом уполномочены Министерством экономики выполнять функции ЧОК (например, Служба налогового администрирования (САТ)).1

Наиболее распространенной расширенной электронной подписью является e.firma, первоначально разработанная SAT для налоговых вопросов и разбирательств с властями, но в конце 2016 года в Федеральный налоговый кодекс Мексики были внесены поправки, разрешающие использование efirma в личных целях физическими лицами для подписания электронных договоров. Теоретически PSC могут разрабатывать расширенные электронные подписи, которые могут быть выданы любому лицу (даже не являющемуся гражданином или резиденту Мексики).1

Усовершенствованные электронные подписи, как правило, приемлемы для выполнения коммерческих транзакций. Исключение составляют сделки, требующие особой формы по закону.1

Онбординг клиентов в Мексике

Финтех в Мексике

Финтех в других странах

Примечания
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/mexico
Предложение для стартапов

Быстрый старт за $5K

Вы можете запустить свою платформу, оплатив изначально $5000, а остальное через 6-12 месяцев в случае развития вашего бизнеса