Вы можете посмотреть правила и регулирование в других юрисдикциях.
Мексиканские регулирующие органы разработали законодательную программу вокруг понятия финансовой доступности и общего роста пользователей финансовых услуг. В результате этого поставщикам финансовых услуг разрешено проводить полностью оцифрованную адаптацию клиентов при условии, что процесс регистрации проверяется и санкционируется Banxico или CNBV, или обоими. Полностью оцифрованная регистрация клиентов без предварительного одобрения привела к серьезным санкциям со стороны CNBV.1
Для большинства финансовых организаций, включая ITF, регулирование предусматривает различные уровни требований, непосредственно связанных с риском и уровнем транзакций клиента и его деятельности. Для клиентов и транзакций с низким уровнем риска (иногда ограниченных ежемесячными или разовыми транзакциями с низким уровнем риска) подключение может быть очищено и подтверждено удаленно, а информация и документация, которые необходимо собрать, сведены к минимуму. Однако, если уровень риска считается чем-либо отличным от низкого, клиент может только частично подключиться в ожидании проверки своей информации, и поставщик услуг должен сообщить клиенту, что он не может участвовать в каких-либо операциях на платформе, пока процесс подключения не будет завершен.1
В дополнение к полностью оцифрованному процессу регистрации, правила для финансовых организаций также были обновлены, чтобы обеспечить полностью оцифрованный пользовательский интерфейс, благодаря которому клиенты могут совершать транзакции полностью через цифровые точки (включая выдачу кредитов).1
Искусственный интеллект в финансовых продуктах
