Вы можете посмотреть правила и регулирование в других юрисдикциях.
Для финтеха не существует особых процедур паспортизации. Только финтех-компании, указанные в качестве регулируемых поставщиков финансовых услуг, имеют доступ к трансграничным положениям в соответствии с испанским законодательством, реализующим европейские директивы, которые позволяют определенным типам регулируемых организаций работать в другом государстве-члене ЕС без необходимости получения разрешения от принимающего государства-члена. регуляторы.1
Соответственно, поставщики финансовых услуг, регулируемые ЕС, которые занимаются финтех-бизнесом, получают выгоду от режима паспортизации, который позволяет им предоставлять услуги в Испании на основе свободы предоставления услуг или путем открытия филиала. Это простая процедура уведомления, предусмотренная основными финансовыми директивами ЕС (такими как четвертая Директива о требованиях к капиталу, вторая Директива о рынках финансовых инструментов (MiFID II), Директива о коллективных инвестициях в переводные ценные бумаги, Директива об альтернативных инвестиционных фондах). Директива или PSD II, а теперь и ECSP), в которой государство происхождения уведомляет принимающее государство-член о том, что соответствующая организация намеревается предоставлять услуги на его территории.1
Поставщикам финансовых услуг из стран, не входящих в ЕС, которые намереваются предоставлять услуги в Испании, требуется разрешение от BoS, CNMV или DGSFP, даже если они намерены предоставлять услуги через филиал или с территории своего государства. Финтех-компания, не входящая в ЕС, авторизованная в качестве поставщика финансовых услуг, также должна будет следовать той же процедуре авторизации.1
Владение нерегулируемыми финтех-компаниями в Испании не ограничено. На регулируемые финтех-компании (такие как кредитные учреждения, инвестиционные учреждения и страховые компании) распространяется режим значительных холдингов, который требует, чтобы покупатель 10-процентной доли или более получил предварительное разрешение от соответствующего надзорного органа.1
Комплексное юридическое обслуживание бизнеса по вопросам корпоративного, налогового права, законодательства о криптовалюте, инвестиционной деятельности
Участие в качестве юриста в инвестиционных венчурных фондах, ведение венчурных сделок M&A в сфере ИТ, поддержка iGaming и бизнес-активов
Юридическое сопровождение проектов в сфере FinTech и Blockchain
