Môžete sa pozrieť na pravidlá a predpisy v iných jurisdikciách.
ASIC uzavrelo množstvo dohôd o spolupráci so zahraničnými regulátormi, ktorých cieľom je hlbšie pochopiť prístup fintech spoločností v iných jurisdikciách v snahe lepšie zosúladiť prístup k týmto podnikom v rôznych jurisdikciách. Tieto cezhraničné dohody uľahčujú sprostredkovanie a zdieľanie trendov na fintech trhu, podporujú odporúčania zo strany spoločností pôsobiacich v oblasti fintech a zdieľajú nápady získané zo súťaží v oblasti overovania konceptov a inovácií. Viaceré z týchto dohôd sú zamerané na ďalšie pochopenie prístupu k regulácii fintech spoločností v iných jurisdikciách s cieľom lepšie zosúladiť zaobchádzanie s týmito spoločnosťami v rôznych jurisdikciách.1
Porovnateľná regulačná výnimka. V Austrálii spravidla zahraniční poskytovatelia finančných služieb (FFSP) poskytujú finančné služby veľkoobchodným zákazníkom, pričom sa spoliehajú na výnimku „pas“ ASIC z požiadavky mať AFSL. V marci 2020 bola pasová výnimka odstránená (s výhradou 24-mesačného prechodného obdobia) a nahradená novým režimom, ktorý vyžadoval, aby FFSP požiadal o zahraničnú AFSL (t. j. upravenú formu AFSL). V roku 2021 však austrálska vláda oznámila, že zváži možnosti obnovenia upravenej verzie pasovej výnimky. Po období počiatočných konzultácií ministerstvo financií zverejnilo návrh zákona (návrh zákona FFSP), ktorý sa snaží zaviesť „porovnateľnú regulačnú výnimku“. Toto je založené na predchádzajúcej pasovej výnimke s upravenými podmienkami a rozšíreným zoznamom schválených jurisdikcií. Konzultačné obdobie pre návrh zákona o PPZ sa skončilo 12. januára 2022 a v čase písania tohto článku ešte nebolo schválené.1
Výnimka pre profesionálnych investorov. Austrália má výnimku AFSL, ktorá sa vzťahuje na FFSP, ktoré poskytujú určité finančné služby profesionálnym investorom z krajín mimo Austrálie. Návrh zákona o FFSP navrhuje posilniť túto výnimku rozšírením rozsahu finančných služieb na všetky finančné služby; bude to však podliehať určitým podmienkam týkajúcim sa fyzických operácií FFSP. Konzultačné obdobie pre návrh zákona o PPZ sa skončilo 12. januára 2022 a v čase písania tohto článku ešte nebolo schválené.1
Obmedzené uľahčenie pripojenia je k dispozícii pre FFSP, ktorý nepodniká v Austrálii, ale považuje sa za zapojeného do finančných služieb v Austrálii len preto, že jeho správanie podnecuje alebo má v úmysle podnietiť osobu v Austrálii, aby využívala jej finančné služby a poskytuje finančné služby len veľkoobchodných zákazníkov v Austrálii. Spoločnosť ASIC však oznámila, že obmedzenie obmedzeného pripojenia sa skončí a jeho platnosť vyprší 31. marca 2023. Návrh zákona o PPZ nenavrhuje pokračovať v tomto obmedzení.1
Austrálska prítomnosť. Zahraničné spoločnosti, vrátane fintech spoločností, ktoré chcú získať prístup k austrálskym klientom, sa musia zaregistrovať v ASIC, aby mohli podnikať v Austrálii. Registrácia môže zahŕňať buď zriadenie miestnej prítomnosti (t. j. registráciu pobočky) alebo registráciu dcérskej spoločnosti v Austrálii. Vo všeobecnosti platí, že čím vyššia je úroveň systému, opakovania alebo kontinuity súvisiacej s podnikaním subjektu v Austrálii, tým je pravdepodobnejšie, že sa bude vyžadovať registrácia.1
Marketing zahraničných finančných služieb. Offshore dodávateľ môže vo všeobecnosti adresovať žiadosti o informácie, ponúkať a uvoľňovať produkty austrálskemu klientovi, ak klient urobí prvý prístup (nedošlo k žiadnemu správaniu, ktoré by motivovalo investora, alebo čo by sa dalo urobiť, aby to malo taký účinok) a služba je poskytnuté z dôvodu mimo Austrálie. Ak sa nevyžiadaný prístup týka úverových aktivít upravených Národným zákonom o úveroch, dodávateľ musí mať ACL bez ohľadu na nevyžiadaný prístup.1
Austrália nemá menové obmedzenia ani obmedzenia menovej kontroly týkajúce sa toku meny do nej alebo z nej. Existujú však oznamovacie povinnosti voči AUSTRAC. Na boj proti daňovým únikom, praniu špinavých peňazí a organizovanému zločinu musí AUSTRAC dostávať správy o prevodoch 10 000 austrálskych dolárov alebo viac (alebo ekvivalent v cudzej mene) a správy o podozrivých transakciách od oznamujúcich subjektov (napr. bánk, stavebných sporiteľní a úverových družstiev). Pokiaľ sa neuplatňuje výnimka, vykazujúce subjekty sú tiež povinné predkladať AUSTRAC výročnú správu o dodržiavaní pravidiel boja proti praniu špinavých peňazí a CTF, ktorá zhromažďuje informácie o vhodnosti hodnotenia rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu zo strany vykazujúcej jednotky a jej programu súladu s AML/CTF.1
