Môžete sa pozrieť na pravidlá a predpisy v iných jurisdikciách.
Na prijímanie vkladov spolu s požičiavaním finančných prostriedkov alebo eskontných zmeniek ako podnikanie alebo na vykonávanie operácií prevodu finančných prostriedkov ako podnikania je potrebné získať bankovú licenciu.1
Aby mohli prevádzkovatelia vykonávať služby bankových agentúr alebo sprostredkovateľov ako podnikanie zverené bankou, musia získať povolenie na vykonávanie služieb bankových agentúr. Pre finančných sprostredkovateľov vstúpil zákon do platnosti v novembri 2021.1
Okrem toho ďalšie samostatné zákony upravujú akcionárov (hlavných akcionárov), ktorí vlastnia viac ako určité percento ich akcií. Akcionári vlastniaci aspoň 20 % akcií banky alebo poisťovne (v niektorých prípadoch 15 %) musia získať povolenie v súlade so zákonom o bankách alebo zákonom o poisťovníctve. Okrem toho akcionári, ktorí vlastnia 20 alebo viac percent akcií prevádzkovateľov finančných nástrojov (v niektorých prípadoch 15 percent alebo viac), musia predložiť oznámenie v súlade s FIEA a kontroluje sa aj súlad s požiadavkami hlavných akcionárov. pri registrácii finančných nástrojov prevádzkovateľov podnikov. V prípade, že je akcionárom zahraničná spoločnosť, oprávnenie hlavných akcionárov a overenie registrácie prevádzkovateľov finančných nástrojov bude zahŕňať kontrolu, či vplyv zahraničnej spoločnosti nepoškodí dôveryhodnosť japonských prevádzkovateľov finančných služieb a ich finančného systému. .1
Cieľom znížiť značné bremeno spojené so získaním bankovej licencie PSA, založená v roku 2010, umožnila prevod finančných prostriedkov získaním registrácie ako poskytovateľa služieb prevodu finančných prostriedkov bez získania bankovej licencie. K 31. januáru 2022 bolo v Japonsku zaregistrovaných 80 firiem ako poskytovatelia služieb prevodu peňazí.1
Keďže bankový sektor v súčasnosti zvažuje zriadenie spoločných inštitúcií na zlepšenie operácií proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (CFT), navrhujú sa licenčné požiadavky a predpisy na zabezpečenie kvality obchodných operácií týchto spoločných inštitúcií. Spoločné inštitúcie budú musieť zabezpečiť správne systémy riadenia, riadnu správu a prevádzku informačných systémov, správne zaobchádzanie s osobnými informáciami a implementáciu efektívneho filtrovania a monitorovania transakcií.1
