Du kan titta på regler och förordningar i andra jurisdiktioner.
I allmänhet förbjuder inte brasiliansk lag erbjudande av finansiella produkter eller tjänster, utan reglerar endast förfarandet för att genomföra vissa transaktioner. Därför är det nödvändigt att förstå karaktären på den tjänst eller produkt som fintechföretaget erbjuder för att kunna kontrollera om det finns några krav som måste uppfyllas för att utlänningar ska kunna arbeta i landet.1
All verksamhet som utförs i Brasilien regleras i första hand av nationell lagstiftning. Vissa internationella organisationers beslut kan dock avgöra normerna för nationell lagstiftning, eftersom de brasilianska myndigheterna är en del av många transnationella organisationer, såsom Baselkommittén för banktillsyn och Internationella organisationen för värdepapperskommissioner. De senaste rättsliga initiativen har också tagit hänsyn till internationella erfarenheter. Till exempel den investeringsbaserade crowdfundingregeln (CVM Rule No. 588/2017), som är baserad på det regulatoriska tillvägagångssätt som används i Israel, Frankrike, Storbritannien, USA, Portugal och Kanada.2
Vissa aktiviteter är begränsade till finansiella institutioner (banker), såsom lagring av tredje parts resurser, samt förmedling och användning av egna eller tredje parts finansiella resurser. I dessa fall är det nödvändigt att följa bankreglerna i ursprungslandet för den juridiska personen, som bestämmer att utländska banker kan verka i Brasilien om de är registrerade hos BACEN och uttryckligen godkänts genom ett dekret utfärdat av republikens president .1
Andra situationer, om fintech tillhandahåller några produkter eller tjänster relaterade till värdepapper, är dess verksamhet föremål för reglerna i CVM.1
Slutligen är in- och utflödet av medel till och från Brasilien tillåtet, eftersom individer och företag är fria att skicka pengar utomlands och göra investeringar av vilken karaktär som helst offshore. Dessa transaktioner måste göras genom institutioner auktoriserade av BACEN för att verka på valutamarknaden. Dessa institutioner övervakas av de brasilianska finansmyndigheterna och måste följaktligen följa bestämmelserna om vet din kund och anti-penningtvätt i brasiliansk lag, inklusive fastställandet av den slutliga verkliga ägaren till en företagsstruktur.1
Deltagande som jurist i investeringsriskfonder, genomföra M&A-affärer inom IT-området, support för iGaming och affärstillgångar
