Du kan titta på regler och förordningar i andra jurisdiktioner.
Mexikanska tillsynsmyndigheter har utvecklat ett lagstiftningsprogram kring begreppet finansiell inkludering och den övergripande tillväxten av användare av finansiella tjänster. Som ett resultat av detta tillåts leverantörer av finansiella tjänster att genomföra helt digitaliserad kundintroduktion, förutsatt att registreringsprocessen är verifierad och auktoriserad av Banxico eller CNBV, eller båda. Helt digitaliserad kundregistrering utan förhandsgodkännande resulterade i stränga sanktioner från CNBV.1
För de flesta finansinstitut, inklusive ITF, föreskriver reglering olika nivåer av krav som är direkt relaterade till risken och nivån på en kunds transaktioner och aktiviteter. För lågriskkunder och transaktioner (ibland begränsade till månatliga eller engångstransaktioner med låg risk) kan anslutningen rensas och verifieras på distans, och informationen och dokumentationen som behöver samlas in hålls till ett minimum. Men om risknivån anses vara något annat än låg får klienten endast delvis ansluta i avvaktan på verifiering av sin information, och tjänsteleverantören måste informera klienten om att de inte kan delta i några transaktioner på plattformen förrän anslutningsprocessen är avslutad.1
Förutom en helt digitaliserad registreringsprocess har reglerna för finansinstitut också uppdaterats för att ge en helt digitaliserad användarupplevelse, vilket gör det möjligt för kunder att handla helt och hållet via digitala butiker (inklusive utlåning).1
Artificiell intelligens i finansiella produkter
