Piyasa İncelemesi

Ev Finansal teknoloji piyasasına genel bakış ABD'de Fintech ABD Müşteri Kimliği

Bu makale yasal tavsiye değildir.

Finansal Teknoloji Mevzuatı

Diğer yargı alanlarındaki kural ve düzenlemelere bakabilirsiniz.

Tüm ülkeler

ABD Müşteri Kimliği

Demo

Şu anda ABD'de evrensel olarak tanınan bir dijital müşteri kimliği yoktur.¹

ABD Ticaret Bakanlığı'nın Ulusal Standartlar ve Teknoloji Enstitüsü (NIST), genellikle dijital kimlik standardı olarak kullanılan yönergeler yayınladı.¹

2018 ABD Hazine Bakanlığı'nın Finansal Teknoloji Raporu, dijital kimliğin iki ana bileşenini tanımlar:

kimlik, kayıt ve kimliğin doğrulanması;
kimlik doğrulama ¹

Birçok fintech şirketi, tamamen dijitalleştirilmiş müşteri kayıtlarını kullanarak nispeten kısa bir zaman diliminde hızlı müşteri büyümesi elde edebilir.¹

Fintech şirketleri, bir müşteri için hesap açmadan önce aşağıdaki bilgileri edinmelidir:

Adı, Soyadı
Doğum tarihi (bireyler için)
Adres
Vergi kimlik numarası
Devlet tarafından verilmiş fotoğraflı kimlik (bireyler için)
Bir tüzel kişiliğin varlığını doğrulayan devlet tarafından verilmiş belge (şirketler için)
Karmaşık CDD programları kullanın
Gelişmiş durum tespiti programlarını kullanın (yüksek riskli müşteriler için) ¹

Şu anda ABD'de evrensel olarak tanınan bir dijital kimlik yoktur. ABD Ticaret Bakanlığı'nın (NIST) Ulusal Standartlar ve Teknoloji Enstitüsü, yalnızca federal hükümet için zorunlu olan dijital kimlik hizmetlerine ilişkin spesifikasyonlar yayınladı. Bu gereksinimler özel sektör için isteğe bağlıdır. NIST Yönergeleri, federal olarak tanınan herhangi bir potansiyel dijital kimliğe standart bir yaklaşım sağlar.¹

2018'de ABD Hazine Bakanlığı, ulusal bir dijital kimlik oluşturmak için iki öneri içeren bir Finansal Teknoloji Raporu yayınladı. Rapor, özel ve kamu sektörü paydaşlarını, güvenilir dijital kimlik ürünleri ve hizmetleri geliştirmek için NIST yönergelerini kullanmaya teşvik ediyor.¹

Rapor, dijital yasal kimliği, gerçek bir kişinin benzersiz yasal kimliğini açık bir şekilde iddia etmek ve doğrulamak için elektronik araçların kullanımı olarak tanımlıyor ve dijital kimlik sistemlerinin iki ana bileşenini tanımlıyor: