tr

Piyasa İncelemesi

Bu makale yasal tavsiye değildir.

ABD Müşteri Kimliği

Ana Sayfa

Şu anda ABD'de evrensel olarak tanınan bir dijital müşteri kimliği yoktur.1

ABD Ticaret Bakanlığı'nın Ulusal Standartlar ve Teknoloji Enstitüsü (NIST), genellikle dijital kimlik standardı olarak kullanılan yönergeler yayınladı.1

2018 ABD Hazine Bakanlığı'nın Finansal Teknoloji Raporu, dijital kimliğin iki ana bileşenini tanımlar:

  • kimlik, kayıt ve kimliğin doğrulanması;
  • kimlik doğrulama 1

Birçok fintech şirketi, tamamen dijitalleştirilmiş müşteri kayıtlarını kullanarak nispeten kısa bir zaman diliminde hızlı müşteri büyümesi elde edebilir.1

Fintech şirketleri, bir müşteri için hesap açmadan önce aşağıdaki bilgileri edinmelidir:

  1. Adı, Soyadı
  2. Doğum tarihi (bireyler için)
  3. Adres
  4. Vergi kimlik numarası
  5. Devlet tarafından verilmiş fotoğraflı kimlik (bireyler için)
  6. Bir tüzel kişiliğin varlığını doğrulayan devlet tarafından verilmiş belge (şirketler için)
  7. Karmaşık CDD programları kullanın
  8. Gelişmiş durum tespiti programlarını kullanın (yüksek riskli müşteriler için) 1

Şu anda ABD'de evrensel olarak tanınan bir dijital kimlik yoktur. ABD Ticaret Bakanlığı'nın (NIST) Ulusal Standartlar ve Teknoloji Enstitüsü, yalnızca federal hükümet için zorunlu olan dijital kimlik hizmetlerine ilişkin spesifikasyonlar yayınladı. Bu gereksinimler özel sektör için isteğe bağlıdır. NIST Yönergeleri, federal olarak tanınan herhangi bir potansiyel dijital kimliğe standart bir yaklaşım sağlar.1

2018'de ABD Hazine Bakanlığı, ulusal bir dijital kimlik oluşturmak için iki öneri içeren bir Finansal Teknoloji Raporu yayınladı. Rapor, özel ve kamu sektörü paydaşlarını, güvenilir dijital kimlik ürünleri ve hizmetleri geliştirmek için NIST yönergelerini kullanmaya teşvik ediyor.1

Rapor, dijital yasal kimliği, gerçek bir kişinin benzersiz yasal kimliğini açık bir şekilde iddia etmek ve doğrulamak için elektronik araçların kullanımı olarak tanımlıyor ve dijital kimlik sistemlerinin iki ana bileşenini tanımlıyor:

  1. kimlik doğrulama, kayıt ve kimlik doğrulama
  2. kimlik doğrulama 1

ABD müşteri katılımı

ABD'de Fintech

Fintech diğer ülkelerde

Seni tanıştıralım

ABD'deki Finansal Teknoloji Avukatları

Silvia Calls

Silvia Calls

Uluslararası küçük ve orta ölçekli işletmeler, yeni kurulan şirketler ve telekomünikasyon şirketleri için çalışıyoruz

Roman Buzko

Roman Buzko

Kayıt, düzenleyici tavsiye, yatırım işlemleri ve anlaşmazlık çözümü.

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

FinTech ve Blockchain projeleri için yasal destek

ABD'den Fintech yatırımcıları

2048 Ventures

2048 Ventures

Biz, kurucularla çok erken bir aşamada çalışma konusunda tutkulu, deneyimli operatörler ve vizyonerlerden oluşan bir ekibiz.

First Check Ventures

First Check Ventures

Sendikamız, dünya çapında erken aşamadaki girişimlere yatırım yapmaya odaklanmıştır.

Notlar
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Finans teknolojisi (fintech) alanında başlangıç yapacak olanlar için öneri:

$399 için hızlı başlangıç

Kod olmadan sunduğumuz çözüm, size kitle fonlaması platformunuzu aylık 399 dolara başlatmanıza olanak tanır; ayrıca platformla tanışmak için ilk iki hafta ücretsizdir.