tr

Piyasa İncelemesi

Bu makale yasal tavsiye değildir.

ABD müşteri katılımı

Ana Sayfa

Tamamen dijitalleştirilmiş müşteri kaydı, birçok fintech şirketinin nispeten kısa bir zaman diliminde şaşırtıcı müşteri büyümesi elde edebildiği bir yöntemdir.1

Fintech şirketlerinin yeni Avrupa Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi gibi belirli dijital kayıt kurallarına güvenebildiği AB'den farklı olarak, ABD'de dijital kayıt, Standart Müşteri Kimliği Programı (CIP) ve Müşteri Durum Tespiti (CDD) gereksinimlerine uyumu gerektirir. BSA ve AML uyumluluğunu sağlamak için. CIP gereksinimleri, müşterilerin kimliğinin doğrulanmasını içerirken, CDD gereksinimleri, kurumsal müşterilerin intifa hakkı sahiplerinin kimliğinin tanımlanmasını ve doğrulanmasını içerir.1

Kapsamlı CIP'nin bir parçası olarak, müşteri hesapları açmak için ABD finans kurumlarıyla ortaklık yapan fintech şirketleri, hesap açmadan önce aşağıdaki bilgileri almalıdır:

  1. Ad
  2. Doğum tarihi (bireyler için)
  3. Adres
  4. Kimlik numarası (örneğin, vergi kimlik numarası)
  5. Devlet tarafından verilmiş fotoğraflı kimlik (bireyler için)
  6. Tüzel kişiliğin varlığını doğrulayan devlet belgesi (tüzel kişiler için) 1

Fintech şirketlerinin ayrıca daha yüksek riskli müşteriler için kapsamlı CDD programları ve gelişmiş durum tespiti programları oluşturması gerekebilir.1

Finansal ürünlerde yapay zeka

ABD'de Fintech

Fintech diğer ülkelerde

Seni tanıştıralım

ABD'deki Finansal Teknoloji Avukatları

Kristina Berkes

Kristina Berkes

Yatırım girişim fonlarına avukat olarak katılım, BT alanında M&A girişim anlaşmaları yürütme, iGaming ve işletme varlıkları için destek

Silvia Calls

Silvia Calls

Uluslararası küçük ve orta ölçekli işletmeler, yeni kurulan şirketler ve telekomünikasyon şirketleri için çalışıyoruz

Viacheslav Losev

Viacheslav Losev

FinTech ve Blockchain projeleri için yasal destek

ABD'den Fintech yatırımcıları

2048 Ventures

2048 Ventures

Biz, kurucularla çok erken bir aşamada çalışma konusunda tutkulu, deneyimli operatörler ve vizyonerlerden oluşan bir ekibiz.

First Check Ventures

First Check Ventures

Sendikamız, dünya çapında erken aşamadaki girişimlere yatırım yapmaya odaklanmıştır.

Notlar
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa
Finans teknolojisi (fintech) alanında başlangıç yapacak olanlar için öneri:

$399 için hızlı başlangıç

Kod olmadan sunduğumuz çözüm, size kitle fonlaması platformunuzu aylık 399 dolara başlatmanıza olanak tanır; ayrıca platformla tanışmak için ilk iki hafta ücretsizdir.