tr

Piyasa İncelemesi

Bu makale yasal tavsiye değildir.

ABD müşteri katılımı

Tamamen dijitalleştirilmiş müşteri kaydı, birçok fintech şirketinin nispeten kısa bir zaman diliminde şaşırtıcı müşteri büyümesi elde edebildiği bir yöntemdir.1

Fintech şirketlerinin yeni Avrupa Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi gibi belirli dijital kayıt kurallarına güvenebildiği AB'den farklı olarak, ABD'de dijital kayıt, Standart Müşteri Kimliği Programı (CIP) ve Müşteri Durum Tespiti (CDD) gereksinimlerine uyumu gerektirir. BSA ve AML uyumluluğunu sağlamak için. CIP gereksinimleri, müşterilerin kimliğinin doğrulanmasını içerirken, CDD gereksinimleri, kurumsal müşterilerin intifa hakkı sahiplerinin kimliğinin tanımlanmasını ve doğrulanmasını içerir.1

Kapsamlı CIP'nin bir parçası olarak, müşteri hesapları açmak için ABD finans kurumlarıyla ortaklık yapan fintech şirketleri, hesap açmadan önce aşağıdaki bilgileri almalıdır:

  1. Ad
  2. Doğum tarihi (bireyler için)
  3. Adres
  4. Kimlik numarası (örneğin, vergi kimlik numarası)
  5. Devlet tarafından verilmiş fotoğraflı kimlik (bireyler için)
  6. Tüzel kişiliğin varlığını doğrulayan devlet belgesi (tüzel kişiler için) 1

Fintech şirketlerinin ayrıca daha yüksek riskli müşteriler için kapsamlı CDD programları ve gelişmiş durum tespiti programları oluşturması gerekebilir.1

notlar
  1. https://thelawreviews.co.uk/title/the-financial-technology-law-review/usa