Bạn có thể xem các quy tắc và quy định ở các khu vực pháp lý khác.
Các công ty đầu tư của EU, tổ chức tín dụng và các doanh nghiệp tài chính khác có thể cấp giấy phép châu Âu tại địa phương của họ ở Đan Mạch, cũng như các công ty tương tự từ Khu vực kinh tế châu Âu và các nước thứ ba đã đăng ký DFSA, tùy thuộc vào loại dịch vụ được cung cấp. Việc cung cấp dịch vụ đầu tư tại Đan Mạch có thể được thực hiện trên cơ sở xuyên biên giới, thông qua chi nhánh hoặc thông qua đại lý liên kết.1
Các doanh nghiệp EU được phép hoạt động tại quốc gia của họ có thể bắt đầu cung cấp dịch vụ tại Đan Mạch khi DFSA nhận được thông báo về việc này từ các cơ quan giám sát tại quốc gia xuất xứ (hộ chiếu).1
Các tổ chức tín dụng và công ty đầu tư từ các nước thứ ba cũng có thể xin giấy phép với DFSA để cung cấp dịch vụ đầu tư, trên cơ sở xuyên biên giới hoặc thông qua chi nhánh. Cả hai thủ tục đều yêu cầu đơn đăng ký chính thức cho DFSA và không phụ thuộc vào hộ chiếu EU.1
Ngoài ra, các tổ chức tiền điện tử hoặc tổ chức thanh toán EU có thể cung cấp dịch vụ thanh toán ở Đan Mạch bằng cách cung cấp dịch vụ thanh toán xuyên biên giới, bằng cách mở chi nhánh hoặc thông qua đại lý, khi DFSA đã nhận được thông báo về điều này từ cơ quan giám sát có liên quan ở quốc gia nguồn gốc.1
Sự hiện diện vật lý là cần thiết cho các hoạt động tài chính nhất định. Đạo luật quản lý quỹ đầu tư thay thế, v.v. quy định rằng Người quản lý AIF (AIFM) phải chỉ định người giám sát cho từng quỹ riêng lẻ mà họ quản lý. Nếu quỹ được thành lập tại một quốc gia EU, kho lưu ký phải được thành lập tại cùng một Quốc gia Thành viên với quỹ. Điều tương tự cũng áp dụng cho việc chỉ định người giám sát cho tất cả các UCITS.2
Trong một số trường hợp, không cần phải có giấy phép ngay cả khi các dịch vụ thuộc phạm vi hoạt động được cấp phép. Tuy nhiên, cách tiếp cận này chỉ dành cho một tình huống cụ thể và phụ thuộc vào việc đánh giá liệu liên hệ giữa tổ chức và khách hàng hoặc nhà đầu tư được thiết lập hoàn toàn theo sáng kiến của chính họ (đơn yêu cầu đảo ngược) hay dịch vụ thực sự được cung cấp ở nơi khác. quyền tài phán – đó có thể là trường hợp, ví dụ, đối với tiền gửi và lưu ký hoặc dịch vụ giao dịch.1
Vì luật Đan Mạch không có định nghĩa về "áp dụng ngược", nên việc đánh giá cụ thể luôn phải được thực hiện trên cơ sở từng trường hợp. Ngoài ra, pháp nhân được đề cập tự chịu trách nhiệm lập hồ sơ với DFSA rằng không có hoạt động tiếp thị nào được thực hiện cho khách hàng (ví dụ: dưới dạng tuyên bố bằng văn bản của nhà đầu tư được cung cấp bởi các tài liệu khác).1
Tóm lại, luật pháp Đan Mạch không cho phép các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tài chính ở nước ngoài mà không có giấy phép phù hợp hoặc hộ chiếu giấy phép địa phương ở Đan Mạch, điều này thường xảy ra nếu việc đăng ký khách hàng được thực hiện ảo và bằng phương tiện điện tử (ví dụ: thông qua trang web , ứng dụng hoặc giao diện web). Do đó, điều cần thiết là phải đánh giá một dịch vụ cụ thể do một công ty fintech cung cấp trong từng trường hợp cụ thể để xác định xem dịch vụ đó có thuộc chế độ tài chính hay không và cách khách hàng hoặc đối tác sử dụng hoặc tiếp cận dịch vụ này. Nếu một dịch vụ (fintech) nằm trong phạm vi, nó sẽ phải tuân theo các chế độ yêu cầu cấp phép với khả năng xuyên biên giới.1
Công nghệ tài chính ở Đan Mạch
Dịch vụ pháp lý toàn diện cho doanh nghiệp về doanh nghiệp, luật thuế, luật tiền điện tử, hoạt động đầu tư
Hỗ trợ pháp lý cho các dự án FinTech và Blockchain
Chúng tôi làm việc cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ quốc tế, các công ty khởi nghiệp và các công ty viễn thông
